Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей

[Винский]

Налоговые органы РФ обязуют граждан РФ открывших счета в банках за границей - задекларировать их в налоговой.
Без отметки налоговой на такой декларации российский банк не переведет деньги гр РФ между его счетами в РФ и за границей (после февраля 2022 года это уже не имеет значения).

Кто задекларировал счета - готовится сдавать ежегодную отчетность о движении денег на этих счетах (если он налоговый резидент РФ)
Но об этом в другой теме:

Уведомление налоговой в РФ о движении своих денег на счетах за грaницей

[GouRou]

GouRou, для Вас, однако. Обновили Соглашение:

http://www.consultant.ru/document/cons_ ... ntent=body

Вот как, значит точно придётся на жену оформлять, ну или в крайнем случае до конца года получить второе гражданство и переоформить всё на другой паспорт.

[мирмиллон]

Чёт мне кажется, что финансовые разведки стран, которые участвуют в обмене информацией, тоже знают о варианте наличия двух и более паспортов.

[ilonka1977]

мирмиллон, финансовые разведки подключают, когда речь идёт о миллионах, и/или об известной персоне. Небольшие суммы на счетах не заинтересуют даже налоговую инспекцию.

[мирмиллон]

Финансовые разведки не подключают, они мониторят постоянно и это они подключают к контролю всех, кто им нужен, в т.ч. и банки. Я, вообще-то, имел ввиду автоматизированную систему обмена информацией. Ведь Финансовая разведка (Эгмонт) разрабатывает рекомендации для этой системы и, наверняка, попытается закрыть все лазейки.
А детально проверить финразведка может даже на стадии мелочной транзакции - если есть признаки подозрительной сделки по показателям ПОД и ФТ. Клиент об этом и знать не будет. А зачастую и банк никто в известность не ставит.

[GouRou]

Чёт мне кажется, что финансовые разведки стран, которые участвуют в обмене информацией, тоже знают о варианте наличия двух и более паспортов.

Даже если и знают, то каким образом страна А может вычислить человека, если он в стране В в качестве гражданина страны С? Конечно, если просто поменять данные счёта, то может там сохранится отметка, что раньше владелец был россиянином, но можно же закрыть счёт и открыть по другому паспорту в другом отделении банка где ваш российский паспорт никто не видел. Да и написание имени в разных паспортах может отличаться, например Alexandr/Oleksandr или Nikolai/Mykolai.

[tantine]

У нас с мужем общий счет, на оба имени. И он категорически против давать наши данные России. А я езжу ежегодно, и буду ездить. Если ездить через Белоруссию, нет никакой гарантии, что Белоруссия не сообщит о наших перемещениях.
Просто удивлена таким законом. Машину смысла даже нет продавать, проще выжать из нее все и выбросить. С этими перечислениями денег туда-сюда больше потеряешь.

[GouRou]

У нас с мужем общий счет, на оба имени. И он категорически против давать наши данные России. А я езжу ежегодно, и буду ездить. Если ездить через Белоруссию, нет никакой гарантии, что Белоруссия не сообщит о наших перемещениях.
Просто удивлена таким законом. Машину смысла даже нет продавать, проще выжать из нее все и выбросить. С этими перечислениями денег туда-сюда больше потеряешь.

Если у Вас уже есть другой паспорт, можете получить белорусскую визу и въезжать/выезжать по нему, а то что Вы от туда съездили по внутреннему паспорту в Россию и обратно уже нигде числиться не будет. Машину собираетесь в России продавать? Тогда зачем перечислять, таким образом засветив иностранный счёт, да к тому же ещё комиссию банка платить, можно же просто наличными вывезти. Если там меньше $10,000 то вообще без проблем, если больше и не хотите декларировать (России) то едьте поездом в Калининград с выходом в Вильнюсе, там задекларируете для ЕС как положено и полетите к себе во Францию.

[Сан Донато]

Собственно, составить отчет совсем нетрудно. Форма простая, подтверждающих документов (пока ?) не требуется. Но вот сдать этот отчёт в налоговую - это отдельный аттракцион. На прошлой неделе пришлось заниматься просветительской деятельностью - ходить по кабинетам, знакомить тётенек с "новым" постановлением. В налоговой реально никто не в теме , принимать неведому писульку категорически отказывались.
Квест пройден, бумажка с отметкой налоговой получена. Это был первый и единственный отчёт физлица в нашем городе .

[Agent00x]

Собственно, составить отчет совсем нетрудно. Форма простая, подтверждающих документов (пока ?) не требуется. Но вот сдать этот отчёт в налоговую - это отдельный аттракцион. На прошлой неделе пришлось заниматься просветительской деятельностью - ходить по кабинетам, знакомить тётенек с "новым" постановлением. В налоговой реально никто не в теме , принимать неведому писульку категорически отказывались.
Квест пройден, бумажка с отметкой налоговой получена. Это был первый и единственный отчёт физлица в нашем городе .

На будущее, получите электронный кабинет в налоговой и сдавайте любую отчетность без очереди и геморроя через него.

[Garinich]

Собственно, составить отчет совсем нетрудно. Форма простая, подтверждающих документов (пока ?) не требуется. Но вот сдать этот отчёт в налоговую - это отдельный аттракцион. На прошлой неделе пришлось заниматься просветительской деятельностью - ходить по кабинетам, знакомить тётенек с "новым" постановлением. В налоговой реально никто не в теме , принимать неведому писульку категорически отказывались.
Квест пройден, бумажка с отметкой налоговой получена. Это был первый и единственный отчёт физлица в нашем городе .

На будущее, получите электронный кабинет в налоговой и сдавайте любую отчетность без очереди и геморроя через него.

Тут не совсем все так однозначно.
Если вы сдаете отчет в электронном кабинете, вы сначала должны добавть там свой счет по которому этот отчет сдаете, это просто, но И налоговой все очень удобно становться, вы сами на себя досье ведете.
А в случае бумажного отчета, когда он еще в электронную базу попадет и попадет ли вообще , а обязательство по подаче отчета вы выпонили.
У меня много друзей\знакомых с задекларированнами зарубежными счетами, ни у одного он в личном кабенете не числиться.

[мирмиллон]

задекларируете для ЕС как положено и полетите к себе во Францию.

Декларационная система наличных денег ЕС утверждена Европейским парламентом и постановлением совета № 1889/2005 и вступает в силу во всех государствах-членах с 15.06.2007 г. «Наличные деньги» означает не только банкноты и монеты, но и банковские счета и чеки любого вида (включая чеки путешественников).
Согласно постановлению любой гражданин, желающий провезти через границу ЕС более 10 тыс. EUR (или эквивалентные суммы в других валютах), обязан указать в специальной двухстраничной анкете происхождение средств, маршрут, по которому они транспортируются, и конечного получателя.

Форма декларации будет выдаваться с точной ее копией, чтобы путешественники имели дубликат, который представитель Налогового ведомства может попросить представить как доказательство наличия декларации.
Формуляры, по которым будет возможно заполнение декларации, будут доступны в портах или аэропортах, а также на интернет-сайте Налогового и таможенного ведомства. В случае уклонения от декларирования средств или нарушения его правил против нарушителей может быть возбуждено судебное разбирательство, грозящее штрафом в размере до 7500 EUR.
Таможенники не будут задерживать должным образом задекларированные наличные деньги, если у них не будет причин сомневаться в их законности. Но незадекларированные средства могут быть и конфискованы по Закону о преступной наживе от 2002 г., если имеются обоснованные причины подозревать, что это доход, полученный или предназначенный для незаконной деятельности.
Таможенные службы также получили право задерживать для получения разъяснений лиц, регулярно перевозящих крупные суммы наличности. Кроме того, таможенные службы обязаны передавать полученную информацию компетентным органам, отвечающим за борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Новые правила являются частью директивы Еврокомиссии о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

[Сан Донато]

Для онлайн-подачи документов требуется электронная цифровая подпись, нет? Вот с этим что-то не захотелось заморачиваться. Не знаю, насколько хлопотно её получить.

[Agent00x]

Для онлайн-подачи документов требуется электронная цифровая подпись, нет? Вот с этим что-то не захотелось заморачиваться. Не знаю, насколько хлопотно её получить.

Да, нужна ЭЦП. Нет там никаких хлопот.

Тут не совсем все так однозначно.Если вы сдаете отчет в электронном кабинете, вы сначала должны добавть там свой счет по которому этот отчет сдаете, это просто, но И налоговой ТОЖЕ все очень удобно становться, вы сами на себя досье ведете.А в случае бумажного отчета, когда он еще в электронную базу попадет и попадет ли вообще ВОПРОС, а обязательство по подаче отчета вы выпонили.У меня много друзей\знакомых с задекларированнами зарубежными счетами, ни у одного он в личном кабенете не числиться.

Пардон, что значит добавить ваш иностранный счет в ЛК? Вы будете сдавать отчетность, в которой и указан ваш счет.
ЗЫ. Когда сдаете любую отчетность, инспектор сразу заносит в базу, что такой-то ФИО сдал такую-то отчетность. Так что сразу видно, что у Н есть счета за границей.

[Anдреi]

Для онлайн-подачи документов требуется электронная цифровая подпись, нет? Вот с этим что-то не захотелось заморачиваться. Не знаю, насколько хлопотно её получить.

Да, нужна ЭЦП. Нет там никаких хлопот.

Тут не совсем все так однозначно.Если вы сдаете отчет в электронном кабинете, вы сначала должны добавть там свой счет по которому этот отчет сдаете, это просто, но И налоговой ТОЖЕ все очень удобно становться, вы сами на себя досье ведете.А в случае бумажного отчета, когда он еще в электронную базу попадет и попадет ли вообще ВОПРОС, а обязательство по подаче отчета вы выпонили.У меня много друзей\знакомых с задекларированнами зарубежными счетами, ни у одного он в личном кабенете не числиться.

Пардон, что значит добавить ваш иностранный счет в ЛК? Вы будете сдавать отчетность, в которой и указан ваш счет.
ЗЫ. Когда сдаете любую отчетность, инспектор сразу заносит в базу, что такой-то ФИО сдал такую-то отчетность. Так что сразу видно, что у Н есть счета за границей.

По факту в ЛК не видно. А что там кто и куда должен заносить не столь важно.
У нас в стране много кто и много что должен делать, а не делает.

[Сан Донато]

Никто не отменял ещё и третий вариант - через почтовое отправление. Правда, на почте бабушки с квиточками любят в очереди стоять. Если все дистанционно начнут общаться с налоговой, то тётеньки там совсем одичают? Кто же им расскажет о новостях в законодательстве?

[Garinich]

Никто не отменял ещё и третий вариант - через почтовое отправление. Правда, на почте бабушки с квиточками любят в очереди стоять. Если все дистанционно начнут общаться с налоговой, то тётеньки там совсем одичают? Кто же им расскажет о новостях в законодательстве?

На мой взгляд этот вариант хуже, так как дкумент с отметкой о сдаче отчета вы должны получить из налоговой по почте после того как она(налоговая) его (отчет) обработает. То есть вы попадаете в ситуацию что квитанция почты об отправке у вас есть, а документов с отметкой налоговой нет. Как в случае чего это будет трактоваться ХЗ.
Цель же если что иметь возможность сказать: идите на .... вот Бумажка.

[Victorrrr]

Я извиняюсь, может глупость спрошу,

А что дальше? Ну, в смысле, подал данные: было на начало года 2 тыс, а на конец года стало 4 тыс. Налог начислится?

[мирмиллон]

Я извиняюсь, может глупость спрошу,

А что дальше? Ну, в смысле, подал данные: было на начало года 2 тыс, а на конец года стало 4 тыс. Налог начислится?

Это не глупость. Зависит от налогового статуса и от вида полученного дохода (если положительное сальдо по счету сложилось за счет доходов).

[GouRou]

задекларируете для ЕС как положено и полетите к себе во Францию.

Декларационная система наличных денег ЕС утверждена Европейским парламентом и постановлением совета № 1889/2005 и вступает в силу во всех государствах-членах с 15.06.2007 г. «Наличные деньги» означает не только банкноты и монеты, но и банковские счета и чеки любого вида (включая чеки путешественников).
Согласно постановлению любой гражданин, желающий провезти через границу ЕС более 10 тыс. EUR (или эквивалентные суммы в других валютах), обязан указать в специальной двухстраничной анкете происхождение средств, маршрут, по которому они транспортируются, и конечного получателя.

Форма декларации будет выдаваться с точной ее копией, чтобы путешественники имели дубликат, который представитель Налогового ведомства может попросить представить как доказательство наличия декларации.
Формуляры, по которым будет возможно заполнение декларации, будут доступны в портах или аэропортах, а также на интернет-сайте Налогового и таможенного ведомства. В случае уклонения от декларирования средств или нарушения его правил против нарушителей может быть возбуждено судебное разбирательство, грозящее штрафом в размере до 7500 EUR.
Таможенники не будут задерживать должным образом задекларированные наличные деньги, если у них не будет причин сомневаться в их законности. Но незадекларированные средства могут быть и конфискованы по Закону о преступной наживе от 2002 г., если имеются обоснованные причины подозревать, что это доход, полученный или предназначенный для незаконной деятельности.
Таможенные службы также получили право задерживать для получения разъяснений лиц, регулярно перевозящих крупные суммы наличности. Кроме того, таможенные службы обязаны передавать полученную информацию компетентным органам, отвечающим за борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Новые правила являются частью директивы Еврокомиссии о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Так в чём проблема? Задекларирует и все дела. Хотя если в ЕС понадобится заплатить налог с продажи машины, тогда выгоднее наверно не декларировать. Но в любом случае, машина вряд ли стоит более $20,000, если получается более $10,000 то может с супругом в двоём по карманам распихать и провезти нигде не декларируя.

[Victorrrr]

Зависит от налогового статуса и от вида полученного дохода (если положительное сальдо по счету сложилось за счет доходов).

Мне не понятно, ведь разница в остатках на начало и конец года не дает практически ни какой информации для целей налогового учета. Чего дальше ждать? через некоторое время обяжут сообщать об оборотах по счету?