Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей

[Винский]

Налоговые органы РФ обязуют граждан РФ открывших счета в банках за границей - задекларировать их в налоговой.
Без отметки налоговой на такой декларации российский банк не переведет деньги гр РФ между его счетами в РФ и за границей (после февраля 2022 года это уже не имеет значения).

Кто задекларировал счета - готовится сдавать ежегодную отчетность о движении денег на этих счетах (если он налоговый резидент РФ)
Но об этом в другой теме:

Уведомление налоговой в РФ о движении своих денег на счетах за грaницей

[AbuHasan]

Don Jose Cuervo
Встань на учет в консульстве, более полугода не живешь в России,значит не являешься налоговым резидентом,и идут они все лесом.

[Nik111]

А вот это ( запрет получить загран в Эстонии) - не правильно. Моя жена получает паспорта , будучи прописанной в Петербурге , имеет внутренний, на учете в консульстве не стоит.

[XMember]

Крепко задумался. Я еще не уведомил ФМС о наличии ВНЖ в Эстонии, поскольку еще не был в России после принятия этого закона.

Вот над этим стоит задуматься, потому что формально могут повязать сразу при въезде. На этом фоне иностранные счета - так, мелочи (валютным нерезидентам не надо стучать в налоговую).

[Don Jose Cuervo]

Крепко задумался. Я еще не уведомил ФМС о наличии ВНЖ в Эстонии, поскольку еще не был в России после принятия этого закона.

Вот над этим стоит задуматься, потому что формально могут повязать сразу при въезде. На этом фоне иностранные счета - так, мелочи (валютным нерезидентам не надо стучать в налоговую).

Я собираюсь приехать в конце декабря. И уведомить ФМС. Если я правильно понимаю (см. тут), я попаду на небольшой штраф 500 - 1000 руб. за превышение сроков подачи уведомления. Вряд ли меня повяжут прямо на въезде, ведь я реально не был в России уже почти год, т.е. не имел возможности подать уведомление. Вот на выезде, да, повязать могут, но на выезде у меня уже будет "квиток". Из Москвы выпишусь "на ПМЖ заграницу", по возвращении в Эстонию встану на консульский учет, как тут посоветовали для решения проблем с двойным налогообложением. О наличии счетов пока уведомлять не буду, дальше буду "держать нос по ветру". Если совсем зажмут - поменяю гражданство. Все условия для этого в Эстонии я давно выполнил, просто сейчас пока мне удобнее иметь российское гражданство. Такой план.

[Котищще]

Всё правильно. Слабого звена вроде не вижу

[North Star]

Попалось в интернете по теме.

"Чем грозит статус валютного резидента в РФ?
Я за российским законодательством, понятное дело, не слежу. Но тут попал случайно на ссылку, которая помогла мне пересмотреть свои планы на отпуск. Может быть, кого-то она тоже заставит задуматься.

Росфиннадзор разъяснил, что "При въезде на территорию Российской Федерации гражданин Российской Федерации, получивший в соответствии с положениями валютного законодательства статус нерезидента, утрачивает такой статус. В этом случае гражданин Российской Федерации может восстановить статус нерезидента при непрерывном пребывании в иностранном государстве не менее одного года."

http://www.rosfinnadzor.ru/work/valutni ... t/3971422/

Вот и стало мне интересно: чем грозит статус валютного резидента в РФ для россиянина постоянно проживающего зарубежом? Является ли это достаточной причиной чтобы воздержаться от поездок в Россию зная, что пересечение границы России грозит безвозмездным обретением статуса резидента и всех сопутствующих ему обязанностей?"

[MegaWolt]

А вот это ( запрет получить загран в Эстонии) - не правильно. Моя жена получает паспорта , будучи прописанной в Петербурге , имеет внутренний, на учете в консульстве не стоит.

Любой гражданин РФ может получить паспорт в любом консульстве, хоть прописанный, хоть нелегал
Единственное, в анкете надо указать адрес проживания в стране, где консульство находится

[MegaWolt]

Насчет границы, если уж на то пошло въезжайте через Беларусь)

[Don Jose Cuervo]

Апдейт по своему случаю: на въезде в Россию никто мне руки не выкручивал, визит в УФМС тоже прошел гладко (даже штраф не впаяли), на выписку из Москвы подал. Вернусь в Эстонию - встану на учет в консульстве, т.е. утрачу в России статус налогового резидента. Дальнейшая стратегия будет сильно зависить от того, валютное или налоговое резиденство имеется в виду в законе (пока никто этого не знает точно).

[HVZ]

Вроде все логично -

Общий вывод. С 2015г. физические лица – граждане РФ, имеющие счета в зарубежном банке, будут обязаны ежегодно предоставлять отчеты о движении средств по этим самым счетам. Первый раз это должно произойти до 30 января 2016г., с приложением банковских документов за 2015г. Пока ответственности за непредставление отчетности нет, однако к концу 2015г., вне всяких сомнений, она будет в КоАП.

Подробнее http://www.nfs-krasavina.ru/blog/spor-o-dengax-140-otchetnost-po-schetam-v-zarubezhnyx-bankax-mif-ili-realnost.html

[MegaWolt]

Опять интересно как отслеживать будут.. Американцам вон fatca пришлось вводить..

[OldVlad]

...меня хватило на 4 страницы((
Котищще кого-то посылал лесом, так и я бы послал. В стране как всегда- закон примут, "яйца прижмут", а механизма исполнения, контроля и наказания- на авось, на потом, на как-нибудь, так и рождаются бредозаконы((
1. Счет в Литве. М/д РФ и Литвой нет соглашений, на основании которых РФ будет сама инициировать запрос или Литва сама уведомит о банк.счетах граждан РФ.
2. Счет в ЮК. Из-за оптимизации логистики, сокращения почтовых расходов Выписки по счетам клиентов не высылаются на почту, а в бранчах Выписки выдаются в простой печатной форме, без подписей и печатей (что будет заверять нотариус?!).
3. Счет в ОАЭ по месту нахождения недвижимости. Полная банковская тайна. Насколько мне известно арабы сообщают о счетах клиентов ТОЛЬКО штатам.
4. Счет в НЗ, учился я там, собираюсь еще там покуролесить, счет не закрыт (для упрощения получения визы туда). Выписки как и в ЮК-без печатей и подписей.
Представляю себя летающим в Новую Зеландию каждый квартал только за банковскими выписками)))

[aleksey2008]

Это, конечно, хорошо

и я бы послал

Но что делать, если на самом деле

яйца прижмут

Понятно, что всех не проконтролировать.
Но попасть под показательную раздачу - как бы еще не хуже.

[OldVlad]

За то и обидно, что "все что нажито непосильным трудом" и используется себе во благо, без ущемления интересов Государства, будет подвергнуто "показательной порке".
А тот, кто вывел через оффшоры бюджеты страны за последние лет ...дцать, их только "пожурят", мол верни немного в страну, легализуй и продолжай в том же духе...

[aleksey2008]

OldVlad
Не ту страну назвали Гондурасом...

[Котищще]

...меня хватило на 4 страницы((
Котищще кого-то посылал лесом, так и я бы послал. В стране как всегда- закон примут, "яйца прижмут", а механизма исполнения, контроля и наказания- на авось, на потом, на как-нибудь, так и рождаются бредозаконы((
1. Счет в Литве. М/д РФ и Литвой нет соглашений, на основании которых РФ будет сама инициировать запрос или Литва сама уведомит о банк.счетах граждан РФ.
2. Счет в ЮК. Из-за оптимизации логистики, сокращения почтовых расходов Выписки по счетам клиентов не высылаются на почту, а в бранчах Выписки выдаются в простой печатной форме, без подписей и печатей (что будет заверять нотариус?!).
3. Счет в ОАЭ по месту нахождения недвижимости. Полная банковская тайна. Насколько мне известно арабы сообщают о счетах клиентов ТОЛЬКО штатам.
4. Счет в НЗ, учился я там, собираюсь еще там покуролесить, счет не закрыт (для упрощения получения визы туда). Выписки как и в ЮК-без печатей и подписей.
Представляю себя летающим в Новую Зеландию каждый квартал только за банковскими выписками)))

Я просто не представляю, как Вас можно "посчитать" в этой ситуации.
Разумеется, если Вам не придёт в голову мысль сдаться самим,
направо и налево светить счёта или умудриться самому себе отправлять
деньги с российского счёта.
Есть ещё момент: если Вы представляете для кого-то принципиальный "пищевой
интерес". Но это цифры уже другого порядка. Такие на форумах не пишут и,
как правило, знают как поступить в той или иной ситуации.
Поэтому, я бы не парился. Способов вывести средства не напрямую - масса.

[Котищще]

OldVlad
Не ту страну назвали Гондурасом...

А что не так? При массе дыр в законодательстве, нежелании (или
неумении) администрировать порядок вывоза денег за рубеж...
...ну не знаю )))) Если брать штатовские или немецкие правила
уведомления об открытых счетах заграницей... у нас.. так,
детский утренник какой-то, к счастью ))
Давеча открывал обычный счёт в немецком банке...больше
штатовских бумажек заполнил, чем немецких...да и немцы
плотно бдят за согражданами, чтобы никаких Швейцарий и
прочих BVI

[aleksey2008]

Если брать штатовские или немецкие правила
уведомления об открытых счетах заграницей... у нас.. так,
детский утренник какой-то, к счастью ))

Разница только в одном. Я слабо представляю себе, что Германия возьмет и оберет своих граждан.
А вот РФ это сделает легко и непринужденно.
Завтра примут закон, скажем, о 30% налоге со всех заграничных счетов. Ибо Сечину с Якуниным кушать хочется. Вот вам и ответ на вопрос

А что не так?

[OldVlad]

В целом и в частности я вполне себе законопослушный, если закон это не бред и не маразм.
После открытия счета в Литве я хотел об этом заявить, но вышли сроки (не помню какие), так как находился в Европе 3 или 4 месяца.
Налоговик заявил что за просрочку штраф, но "можно все сделать задним числом за мзду..."
Коррупционная составляющая на лицо. Послал этого умника весьма грубо.
Оказалось (на тот момент) что сумма штрафа одинаковая и за просрочку уведомления и в случае выявления факта наличия счета.
Амнистии по этому поводу не дождусь, поэтому пусть идут лесом кто хочет на этом заработать и тот, кто такую возможность предоставляет.
Со 2-ым гражданством и ВНЖ считаю ситуацию похожей.
И даже если вдруг (или не вдруг)) у меня и появиться "малая Родина", то буду искать лазейки о сокрытии данного факта.
Не любит наше Государство часто летающих "туда" или живущих там(
А Страна у нас хорошая!

[Котищще]

Если брать штатовские или немецкие правила
уведомления об открытых счетах заграницей... у нас.. так,
детский утренник какой-то, к счастью ))

Разница только в одном. Я слабо представляю себе, что Германия возьмет и оберет своих граждан.

Как гражданин ФРГ, я, зато, хорошо себе это представляю.
НДФЛ в 13%, при его фактически уведомительном декларировании - ничто,
в сравнении с немецкими налогами, да ещё при эффективном контроле за
расходами. Иными словами, например, при доходе в 800 евро в месяц, покупку машины за 50000,
придётся неизбежно объяснять в Finanzamt'e. Любое поступление наличных свыше 7000 евро (?)
на банковский счёт - неизбежное информирование органов. Спрятавшие "нажитое непосильным
трудом" в Швейцарии и Люксембурге, несколько десятков тысяч состоятельных немцев, были
крайне "рады" сливу их банковских данных в местные финансовые органы и расплата за это
была (и есть) по-суровей привычных налогов. Это так, к сведению.

А вот РФ это сделает легко и непринужденно.
Завтра примут закон, скажем, о 30% налоге со всех заграничных счетов.

Да всё что угодно и где угодно может быть ))) И что?
Государство может иметь право проводить такую политику,
выставив заградительные налоги на вывоз капитала.
Только капитал это не останавливает.

Ибо Сечину с Якуниным кушать хочется.

Довольно странная параллель, ибо у них с деньгами всё ок.
Однако форум вне политики, ага? )))