Казахстан ограничил срок действия платежных карт, открытых нерезидентами, одним годом

[sania_omsk]

Говорят, "....Финансовый регулятор Казахстана ограничил срок действия платежных карт, открытых нерезидентами, одним годом; требование не распространяется на субъекты предпринимательства, дипломатических работников и инвесторов — постановление Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка...." Кто в теме?

[Bulat_]

Говорят

Кто говорит?

[sania_omsk]

Кто говорит?

Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее – Агентство) принято постановление Правления Агентства от 31 декабря 2024 года № 96 «О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования деятельности финансовых организаций».

В целях минимизации рисков использования банковских услуг в сфере незаконного оборота наркотиков и цифровых активов в Требования к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма[1] и Правила формирования системы управления рисками и внутреннего контроля для банков второго уровня, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан[2] внесены следующие поправки:

- установлены требования к банкам по автоматизации выявления операций, имеющие характеристики, соответствующие типологиям, схемам и способам легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма, утвержденным государственным органом, осуществляющим финансовый мониторинг, связанных с:

1) незаконным производством, оборотом и (или) транзитом наркотиков;

2) осуществлением платежей и переводов денег в пользу бирж цифровых активов, не являющихся участниками Международного финансового центра «Астана», перечень которых формируется уполномоченным органом;

3) осуществлением платежей и (или) переводов денег в пользу электронного казино и интернет-казино.

- установлены ограничения по сроку действия платежных карточек для нерезидентов Республики Казахстан – 12 месяцев;

- сокращено количество платежных карт на одного клиента.

Полный текст постановления доступен на интернет-портале Агентства и в информационно-правовой системе «Әділет».
[1] Постановления Правления Агентства «Об утверждении Требований к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (постановления Правления Агентство: от 22 марта 2020 года № 18, от 12 октября 2020 года № 95, 12 октября 2020 года № 96, от 12 октября 2020 года № 97, от 12 октября 2020 года № 98, от 29 октября 2020 года № 105)

[2] Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 12 ноября 2019 года №188 «Об утверждении Правил формирования системы управления рисками и внутреннего контроля для банков второго уровня, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан»

[to6a]

Ну будем надеяться что это для новых клиентов. Хотя формулировка странная. Возможно придется теперь раз в год ездить перевыпускать карту.

[sania_omsk]

для новых клиентов

Р Б К говорит что именно так. Для новых клиентов...

[Bulat_]

На сайте агентства эта новость есть, но само постановление не опубликовано
https://www.gov.kz/memleket/entities/ar ... /1?lang=ru

[Petrawd]

https://www.gov.kz/memleket/entities/ar ... 96?lang=ru

[Bulat_]

https://www.gov.kz/memleket/entities/ar ... 96?lang=ru

Это краткий пересказ, который все и репостят, а не сам текст постановления. Надо дождаться официальной публикации. Вполне может оказаться, как было уже не раз, что это некие рекомендации, а не руководство к действию.

[polina.liberman]

Поискала в поисковике "постановление Правления Агентства от 31 декабря 2024 года № 96 «О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования деятельности финансовых организаций»" и выходит вполне конкретный документ, где все прописано.
Не совсем понятно, реально ли он принят.

Я туплю и не могу понять смысл этого предложения:
Банк осуществляет оценку риска ОД/ФТ в отношении клиентов, являющихся держателями платежных карточек, выпущенных тремя банками более трех платежных карточек каждым банком на одного клиента (при наличии у банка таких сведений), за исключением дополнительных платежных карточек, выпущенных на имя детей, а также кредитных карточек, по которым осуществляются операции исключительно по выдаче и погашению банковских займов

Вопрос тут: высокий риск у тех, у кого всего три карты трех банков или по три карты в трех банках (итого 9)?

[Bulat_]

выходит вполне конкретный документ

Кинтье ссылку на это постановление № 96 от 31.12.24. На полный его текст, а не "новость" на сайте. На официальнейшем сайте его пока нет.

[Kerio]

высокий риск у тех, у кого всего три карты трех банков или по три карты в трех банках (итого 9)?

Это значит у Вас должно быть 3 банка и в каждом по 4 карты и более. Хорошо, что я не попадаю под этот критерий. :)))

[kolgas]

Вот полный текст постановления от 31.12.24:

https://adilet.zan.kz/rus/docs/V2400035612

[Denti]

Вопрос тут: высокий риск у тех, у кого всего три карты трех банков или по три карты в трех банках (итого 9)?

Это немного о другом. По нашей теме главное это

Срок действия платежных карточек, выпущенных клиентам, являющимся нерезидентами Республики Казахстан, не превышает 12 (двенадцать) календарных месяцев, за исключением платежных карточек, выпущенных на субъектов предпринимательства, дипломатических работников и инвесторов.

[toezanan]

Подскажите пожалуйста, я правильно понимаю, что для нерезидентов, которые уже являются клиентами банков, по новым правилам не вводится каких-либо ограничений на открытие карточек без посещения отделений? Т.е. все также можно будет удаленно открыть виртуальную карточку, но только на 12 месяцев?

[Bulat_]

Т.е. все также можно будет удаленно открыть виртуальную карточку, но только на 12 месяцев?

Пока ничего непонятно. Ждем решений конкретных банков.

[Line Brew]

удаленно открыть виртуальную карточку

А какой банк кз открывает нерезидентам виртуальные карты удалено?

[Bulat_]

какой банк кз открывает нерезидентам виртуальные карты

Если уже клиент банка, то некоторые открывают в приложении. С нуля не откроет никакой, кроме ФФ (и то вроде прикрыли уже лавочку).

[Kerio]

Line Brew,
Если не Клиент банка, то никакой не открывает карты удаленно. Если являетесь Клиентом, то Altyn открывает цифровые карты. Но обслуживание будет стоить 500 тенге/мес за каждую карту.

[Line Brew]

БЦК отвечает расплывчато что работают над выполнением каких-то требований, и уведомят если изменятся условия перевыпуска карт... Надеюсь в банках осознают какой же это бред

[MishaGruzin]

Надеюсь в банках осознают какой же это бред

Ну может хоть виртуалки тогда сделают более распространёнными , вроде никаких законодательных препятствий раздавать нерезидентам виртуалки нет, а иначе бред полный, летать в Казахстан за новой картой раз в год.
Что за «гений» это придумал х.з.