Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей

[Винский]

Налоговые органы РФ обязуют граждан РФ открывших счета в банках за границей - задекларировать их в налоговой.
Без отметки налоговой на такой декларации российский банк не переведет деньги гр РФ между его счетами в РФ и за границей (после февраля 2022 года это уже не имеет значения).

Кто задекларировал счета - готовится сдавать ежегодную отчетность о движении денег на этих счетах (если он налоговый резидент РФ)
Но об этом в другой теме:

Уведомление налоговой в РФ о движении своих денег на счетах за грaницей

[nrufina]

AlexSMR, Спасибо, наконец то все вопросы сняты. Поддержка в ватсапе дала 7 счетов, я запросила через приложение банка отчет и наконец-то все 14 выслали. Все оказалось проще.
А данные Хоум кредита пришлось запросить по электронке. До сих пор не выходит удаленно установить приложение. Но разберусь, я только вникаю.

[dncgrdgnc]

Всем привет. Открыл счёт в казахстанском FF, но я в 2024 году буду валютным резидентом, проживающим за пределами РФ более 183 дней, поэтому как будто уведомлять налоговую о счёте и движении средств по нему я не должен.

Однако в следующем году я 100% буду проживать в РФ более 183 дней. Вопрос: нужно ли подавать заявление об открытии счёта в следующем году? За следующий год (в 2026) я подам заявление о движении средств по счёту, но непонятно нужно ли отправлять налоговой заявление об открытии счёта.

[Nud]

я в 2024 году буду валютным резидентом, проживающим за пределами РФ более 183 дней

Уведомление об открытии зарубежного счета надо подать в течение месяца со дня открытия.

[arba1234]

dncgrdgnc писал(а) Вчера, 23:57:
я в 2024 году буду валютным резидентом, проживающим за пределами РФ более 183 дней

Уведомление об открытии зарубежного счета надо подать в течение месяца со дня открытия.

В этом случае в течении месяца не нужно.

Вопрос: нужно ли подавать заявление об открытии счёта в следующем году?

Нужно подать уведомление до 1 июня года в котором Вы станете налоговым резидентом РФ. фз 173 ст 12 п 8.
P/s/ Я бы сильно подумал о том, нужно ли таким специфическим образом информировать фнс о том, что в 2024 году Вы не являетесь нал резидентом РФ.

[dncgrdgnc]

P/s/ Я бы сильно подумал о том, нужно ли таким специфическим образом информировать фнс о том, что в 2024 году Вы не являетесь нал резидентом РФ.

А какие могут быть подводные камни, не подскажете?

Я в любом случае уже практически в этой лодке - у меня был открыт зарубежный счёт в 2020г, я подал декларации об открытии счета и движении средств, но не делал этого в 2022, 2023 (не проживал в РФ). Сейчас в личном кабинете ФНС пишется, что у меня есть риск по тому счёту.

[arba1234]

А какие могут быть подводные камни, не подскажете?

Например :ставки налогообложения некоторых доходов в РФ зависят от налогового резидентства.

я подал декларации об открытии счета

Это называется "уведомление".

Сейчас в личном кабинете ФНС пишется, что у меня есть риск по тому счёту.

Эту хрень ЛК сейчас пишет всем и по всем счетам , даже по давно закрытым.

[maddo]

но я в 2024 году буду валютным резидентом

Не сочтите за занудство, но валютным резидентом Вы будете пока остаетесь гражданином РФ.

Копипаста

В законодательстве РФ понятие валютный резидент и налоговый резидент не одно и тоже, хотя на первый взгляд они похожи, так как, к обоим понятиям применяется срок 183 дня пребывания физического лица в РФ или за пределами РФ, который однозначно все меняет.

В отличии от статуса налогового резидента, который можно утратить полностью, например стать налоговым резидентом Германии или одновременно двух и более каких-то государств, например не быть налоговым резидентом ни одной страны на планете, то статус валютного резидента РФ жестко привязан к паспорту РФ.

Другими словами - все граждане РФ по признаку гражданства валютные резиденты РФ и утратить в полной мере этот статус можно только отказавшись от гражданства. Кроме того, все иностранные граждане с ВНЖ в России и все Российские юридические лица и их зарубежные филиалы являются валютными резидентами РФ.

Федеральным законом "О валютном регулировании и валютном контроле" от 10.12.2003 N 173-ФЗ, установлены основные обязанности и запреты для валютных резидентов среди которых можно отметить:

- обязанность подавать уведомления об открытии, закрытии и даже изменении реквизитов иностранного счета, срок уведомления 1 месяц с момента операции;

- отчеты о движении денежных средств по иностранным счетам, срок до 1 июня года следующего за отчетным периодом.

[arba1234]

dncgrdgnc писал(а) Вчера, 23:57:
но я в 2024 году буду валютным резидентом

Не сочтите за занудство, но валютным резидентом Вы будете пока остаетесь гражданином РФ.

Так ТС так и написал

я в 2024 году буду валютным резидентом, проживающим за пределами РФ более 183 дней,

Эта категория имеет другие обязательства и ограничения-куда более мягкие.

[smikhirk]

А какие могут быть подводные камни, не подскажете?

Основной вопрос тут - произошло ли у вас уже уклонение от уплаты налогов. От этого продумывать дальнейшие действия.

[HelgaChirk]

Подскажите.
В прошлом году подавала уведомления об открытие счетов в КЗ. У всех счетов в строчке Дата прекращения использования счета для предпринимательской стоит дата подачи уведомления.
Месяц назад открыла счет в Береке и тоже подала уведомление. Счет зарегистрировали, но Дата прекращения использования счета для предпринимательской стоит прочерк.
На что это влияет? Не защитает налоговая этот счет потом предпринимательским?

[Curly3003]

Не защитает налоговая этот счет потом предпринимательским?

Как она это может засчитать, если

Дата прекращения использования счета для предпринимательской стоит прочерк.

?

На что это влияет?

Это шаблон. Либо есть данные, либо нет.

[Alzatran1982]

Добрый день. У меня возник вопрос связанный с планируемым открытием счета в банке Казахстана, с целью перечислять туда рубли, а дальше зачислять на карту VISA.

Понимаю, что многие ответы на мои вопрос должны содержаться в ветке темы, НО она такая длинная, что сложно выжать из нее экстракт.

Мой вопрос: если я , гражданин РФ , открою счет в банке Казахстана , то я обязан уведомить налоговую РФ об этом? Хорошо, тогда как часто нужно подавать документы о движении средств по этому счету? Подойдут ли выписки из приложения? Ведь сами понимаете, что летать ежеквартально, да и раз в год в Казахстан не очень таки удобно и затратно.

Заранее благодарен за ответ.

[MyKenigsberg]

Alzatran1982, обязаны уведомлять о любых счетах за границей (открытии/закрытии/изменении данных). Отчёт о движении подаётся раз в год, в некоторых случаях это не обязательно (для Казахстана только для остатков/оборотов от 600 тысяч рублей). Подача такого отчёта не предполагает обязательного прикладывания каких-либо выписок, но налоговая может их запросить (в том числе может и запросить подтверждение, что вы имели право отчёт не подавать). Обычно выписок из приложения достаточно.

P.S. Исходил из того, что вы налоговый резидент РФ (проводите в РФ как минимум 183 дня в году). Если нет, то обязательства существенно мягче.

[maxushka]

Понимаю, что многие ответы на мои вопрос должны содержаться в ветке темы, НО она такая длинная, что сложно выжать из нее экстракт.

Мой вопрос: если я , гражданин РФ , открою счет в банке Казахстана , то я обязан уведомить налоговую РФ об этом? Хорошо, тогда как часто нужно подавать документы о движении средств по этому счету?

Вас в Гугле забанили или там тоже сложно выжать экстракт?

[Eduards]

Я в ватсапе поддержки запрашивал

В приложении сверху справа человечек - заказ справок-справка наличии счета.
Там будут все 14 или больше, у меня 28 )

[Григорьев]

Добрый день. У меня возник вопрос связанный с планируемым открытием счета в банке Казахстана, с целью перечислять туда рубли, а дальше зачислять на карту VISA.

Понимаю, что многие ответы на мои вопрос должны содержаться в ветке темы, НО она такая длинная, что сложно выжать из нее экстракт.

Изучите Закон РФ "О валютном регулировании и валютном контроле" - там достаточно понятно изложена обязанность и порядок подачи уведомления об иносчетах.
А вообще, изучать Закон надо до открытия счета, чтобы не получить приятный бонус в виде оборотного штрафа.

[MyKenigsberg]

Григорьев, излишний совет, я считаю. Достаточно знать, что переводить иностранную валюту между счетами двух граждан РФ, как правило, нельзя. Вот если возникает такое желание или необходимость - тогда стоит почитать закон, уже понимая, что там искать. А в части про уведомление налоговой там нет чего-то неочевидного или хитрого (для налоговых резидентов).

[Григорьев]

Григорьев, излишний совет, я считаю. Достаточно знать, что переводить иностранную валюту между счетами двух граждан РФ, как правило, нельзя.

Таким образом, совершая валютный перевод со своего счета в иностранном банке на счет другого физлица в иностранном банке, Вы должны быть уверены, что это физлицо (получатель) не имеет российского гражданства.

А в части про уведомление налоговой там нет чего-то неочевидного или хитрого (для налоговых резидентов).

Да, там нет ничего хитрого. Однако автор вопроса не знает и поэтому спрашивает.

[aliceeeeeee]

Кто-нибудь получал штраф за не уведомление по каспи? И если да, то после каких действий он прилетел? Пополняю карту через крипту, с российскими счетами/банками она не контактирует никак
Про 14 счетов во фридоме уведомила, теперь на каждом висит плашка «выявлен риск по счету»

[Hron21]

выявлен риск по счету»

Он у всех висит