Нормативные документы и разъяснения ЦБ РФ по зарубежным счетам.

[Bulat_]

Перевод 1000 каспи всё равно остается страшным нарушением?

Могу предположить, что налоговые органы об этом страшном нарушении не узнают никак. Сомневаюсь, что все транзакции внутри Каспи и других зарубежных банков совершенно прозрачны для российских контролирующих органов.
А наказания будут рандомные, если вообще будут.

[Demaxxx]

Если я ничего не путаю, в теме про уведомление налоговой - описано что автообмен информацией идет в формат обмена "CRS".
Вот описание
https://kb.clientam.com/ru/article/2784

Сообщаемая информация:

Имя
Адрес
Налоговый ID
Страна налогообложения
Дата рождения
Место рождения
Остаток счета в конце года
Валовая прибыль (все продажи)
Доход от процентных ставок
Доход от дивидендов

Т.е. во первых - ни ЦБ ни ФНС под лупой не будет рассматривать переводы за покупку картошки, в палатке и вычислять, является ли "Ашот М." резидентом РФ.
Технически - эта инфа не передается, и можно предположить, что никакие банки в здравом уме не будут сливать полные выписки своих клиентов "за год". Это вообще довольно секретная коммерческая и маркетинговая информация.

*Вчера в 5 раз слышал от человека фразу "не переводи мне денег, это незаконно", а по сути выглядит так, что буквоедство раздули из мухи слона и это успешно ушло "в народ".

[Bulat_]

буквоедство раздули из мухи слона

В начале темы я писал, что в марте прошлого года известный указ принимался в спешке, и главной его целью было не допустить вывода валюты из страны, а не тотальный контроль за мелкими зарубежными транзакциями. В нем куча расплывчатых формулировок, порой противоречащих друг другу, а толкование их отдали какой-то комиссии, что само по себе нонсенс. Тем не менее, на 100% нельзя исключать ситуации из серии "был бы человек, а статья найдется", но уж никак не в случае перевода копеечной суммы условному Ашоту.

[zuko_zuko]

С одной стороны, есть некоторые лимиты, когда государство может начать интересоваться вашими операциями - это 600 тыс рублей, многие правила и законы пляшут от этой суммы. Видимо сделано специально, чтоб налоговая и финмониторинг не погрязли в мелочевке.
Думаю, с высокой степенью вероятности, что пока суммы в год ниже - никто тупо не станет возиться. Но это домыслы :)

Второе, да, вначале надо, чтобы информация как-то попала на контроль.

Третье (выше был вопрос) - по валютному законодательству для налоговых нерезидентов правила ослаблены - один налоговый нерезидент рф может переводить другому налоговому нерезиденту рф чего угодно без риска штрафов. И отчитываться тоже не должен. Читайте ФЗ 173, статья 9, ч.1, п.25

[Demaxxx]

На всякий случай прилеплю ссылку на ОФИЦИАЛЬНОЕ РАЗЪЯСНЕНИЕ от 16 апреля 2022 г. N 4-ОР, чет не нашел в теме где это проскакивало. Все постоянно ссылаются на выписку из протокола..
и конкретно часть:

1.1. Подпункт "б" пункта 3 Указа N 79 запрещает с 1 марта 2022 года зачисление резидентами иностранной валюты на свои счета (вклады), открытые в расположенных за пределами территории Российской Федерации банках и иных организациях финансового рынка (далее - иностранные банки).

Данный запрет не распространяется на случаи зачисления резидентами денежных средств в рублях на свои банковские счета (вклады) в рублях, открытые в иностранных банках, в том числе на случаи последующей конвертации рублей, поступивших на указанные счета, в иностранную валюту и ее зачисления на банковские счета (вклады) резидентов в иностранной валюте, открытые в иностранных банках, либо последующего перевода по поручению резидентов полученной в результате такой конвертации иностранной валюты на банковские счета (вклады) иных лиц в иностранной валюте, открытые в иностранных банках.

Прямо растолковывается про переводы

[MishaGruzin]

Т.е. подразумевается "Перевести 1000 теньге со своего каспи на каспи друга-россиянина", это нелегальная операция.

1. В связи с этим хотел бы уточнить,
какой орган будет это все контролировать?
какие предполагаются инструменты контроля?
какие санкции предусмотрены нарушителям?

Никто не будет, вообще в законодательстве куча ньюансов когда норма вроде есть а енфорсмент сильно затруднён технически , вернее индивидуально такими мелочами заниматься не будут а системно внедрять и договариваться сложно, т.е. по сути не актуально.
Ну вон скинули какие данные могут скидываться в РФ в рамках ЕАЭС по CRS нормам, не будет там никаких деталей что ваш товарищ Н которому вы перевели 1000 тенге через год окажется резом РФ на момент перевода, нереально эти данные подбить, расслабьтесь.

[Paulitto]

Операции в иностранной валюте между резидентами РФ запрещены кроме закрытого перечня исключений. Это касается хоть российских банков, хоть зарубежных. Причем это ограничение не имеет отношения к мерам, принятым в прошлом году, оно было и до этого. А что и как будут или не будет контролировать и выявлять - это другой вопрос.

[AlexSMR]

Операции в иностранной валюте между резидентами РФ запрещены кроме закрытого перечня исключений. Это касается хоть российских банков, хоть зарубежных. Причем это ограничение не имеет отношения к мерам, принятым в прошлом году, оно было и до этого. А что и как будут или не будет контролировать и выявлять - это другой вопрос.

Paulitto, спасибо Вам за здравомы́слящий ответ, в этом (по большей части) "море самоуспокоения" из ответов (см. выше) других участников форума.

От себя могу добавить, что к валютным резидентам РФ относятся: все граждане РФ; иностранцы с видом на жительство; российские юр. лица и их зарубежные филиалы --- https://www.google.com/search?q=%D0%B2% ... vs=1#tts=0.

[SAM174]

То ли в тексте законов, то ли уже в разъяснениях я видел отсылку к "валютам недружественных стран". Казахстан пока не в этом списке. На этом и успокоился

[pl_valet]

это 600 тыс рублей, многие правила и законы пляшут от этой суммы. Видимо сделано специально, чтоб налоговая и финмониторинг не погрязли в мелочевке.
Думаю, с высокой степенью вероятности, что пока суммы в год ниже - никто тупо не станет возиться. Но это домыслы :)

Мне пришёл от ифнс запрос документов, хотя даже половины этой суммы нет...

[zuko_zuko]

Мне пришёл от ифнс запрос документов, хотя даже половины этой суммы нет...

подскажите, пожалуйста, в какой форме к вам пришел этот запрос?
звонок в телефон, емайл, бумажное письмо в почтовый ящик?

[pl_valet]

zuko_zuko, заказное письмо

[zuko_zuko]

zuko_zuko, заказное письмо

печальное дело, когда не бываешь по адресу прописки :(
эдак могут и штрафов намотать с пенями за годы, а ты и не знаешь..

[pl_valet]

zuko_zuko, Мне кажется, что паспортный контроль передаёт информацию, кто выезжает за рубежом. Я уехала в отпуск и по возвращении сюрприз.

[Bulat_]

печальное дело, когда не бываешь по адресу прописки

Давно уже все уведомления можно получать в личный кабинет на Госуслугах, безо всяких бумажных писем.

паспортный контроль передаёт информацию, кто выезжает за рубежом.

Делать им больше нечего. Пересечение границы никак не связано с оборотом по зарубежным счетам, которыми можно управлять, не вставая с дивана.

[pl_valet]

Bulat_, Да,видимо нечего. У меня 130тр оборот за год, а они с меня выписку и отчёт просят.

[Bulat_]

с меня выписку и отчёт просят

Так пошлите. в чем проблема то? Паспортный контроль тут явно не при чем.

[zuko_zuko]

Bulat_, Да,видимо нечего. У меня 130тр оборот за год, а они с меня выписку и отчёт просят.

вот реально им делать нечего, скучают на работе...

с Казахстаном не надо подавать отчет, если движение менее 600тр в год, они сами получат.
нужно было только сообщить об открытии счетов.

[Bulat_]

с Казахстаном не надо подавать отчет

Кстати да, тут же не уточнили, какая страна. Если не ЕАЭС, то всяко надо.

[pl_valet]

Казахстаном не надо подавать отчет, если движение менее 600тр в год, они сами получат.
нужно было только сообщить об открытии счетов.

У меня в КЗ и РБ, об открытии все подавалось