Нормативные документы и разъяснения ЦБ РФ по зарубежным счетам.

[Elinez]

Я правильно понимаю, что я могу переводить деньги между своими счетам в республике Беларусь, а не могу в других странах, к примеру в Казахстане?

[Irina Shaman]

Irina Shaman писал(а) 01 сен 2022, 21:56:
подскажите, пожалуйста, я открывала киви-кошелек к казахстанскому номеру телефона, про него надо уведомлять налоговую?

Уведомление налоговой об открытии счёта в банке за границей

я не нашла там ничего по интересующему меня вопросу, поэтому и написала его тут

[Poglavnik]

я не нашла там ничего по интересующему меня вопросу, поэтому и написала его тут

ответил там
Re: Уведомление налоговой об открытии счёта в банке за границей

[Proletariat]

Банк, с которого списывались деньги на ЗК, хочет от меня это :
- Скриншоты/квитанции/чеки по переводам KORONAPAY.COM/ONLINE, где будут видны суммы, даты и ФИО получателя.
Следующим вопросом , как мне кажется очевидным, будет основание для перевода данным лицам.

Соглашусь с @Vilorum - стОит начать предоставлять минимум документов строго в рамках запроса . Тогда вас невозможно будет обвинить в том. что вы отказываетесь сотрудничать с банком. И максимум, что вам может грозить - это то, что банк вам откажет в обслуживании.
Оплата аренды является вполне легитимным основанием для перевода средств за рубеж.
Если у вас в диньке остались средства, то стОит их аккуратно вывести оттуда. Этот банк имеет в интернете довольно однозначную репутацию в плане наложения различных санкций на клиентов.

Осталось обосновать перевод по ЗК гражданину РФ в Узбекистан :))

В данном случае можно составить договор, по которому он вам из-за отсутствия у вас счетов и карт в инобанках обязуется оплатить что-нибудь конкретное - билеты. резервация отеля, аренда авто (лучше подробно расписать в договоре даты, страны и города), а вы ему обязуетесь перевести какую-то сумму авансом, а потом произвести окончательный расчет. Не вы будете пользоваться его картой, что незаконно, а он для вас соверщит оплату.
Тогда это точно будет выглядить как "дал соседу денег, чтобы тот сходил за хлебом" :)
На территории РФ вы с ним рассчитываться в валюте не можете, а перевести деньги за границу закон не запрещает

Итак, вернувшись к Тиньку.
После предоставления 2 НДФЛ за 2021 (просили и за 21 и 22ой), выписки по счетам в банках (откуда пополнялся Тинек) за 3 месяца и не предоставления абсолютно ничего по переводам через ЗК , кроме разъяснения, что при переводе через санкционные банки нет возможности зачисления на карту получателя, что было нужно мне и мне пришлось переводить деньги с других банков в Тинек и далее на ЗК - после этого всего вопросы у банка кончились и банк проверку закончил.

[Vilorum]

Итак, вернувшись к Тиньку.
После предоставления 2 НДФЛ за 2021 (просили и за 21 и 22ой), выписки по счетам в банках (откуда пополнялся Тинек) за 3 месяца и не предоставления абсолютно ничего по переводам через ЗК , кроме разъяснения, что при переводе через санкционные банки нет возможности зачисления на карту получателя, что было нужно мне и мне пришлось переводить деньги с других банков в Тинек и далее на ЗК - после этого всего вопросы у банка кончились и банк проверку закончил.

Можно Вас поздравить! Вы один из немноих, кто прошел этот путь с положительным результатом.

[pvoron]

4. Конвертация валют в банке Казахстана с одного своего счета на другой свой счет (т.е. евро - доллар, доллар - тенге и тп) - Разрешено

KirillK, подскажите пожалуйста, почему вы так думаете? Какие то нормативные документы или указы?

[Vilorum]

подскажите пожалуйста, почему вы так думаете? Какие то нормативные документы или указы?

https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_419406/

[pvoron]

https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_419406/

Здесь говорится о переводе, а конвертация и перевод это не разные вещи?

[Bulat_]

Конвертация технически это перевод между разными счетами.

[Igor_A]

Подскажите,получил 3 перевода через Золотую корону с Узбекистана на карту Казахстана. Один от резидента Узбекистана,другой от резидента России,третий от сына,резидента России. Переводы долларовые,вносились наличкой. Проходят в банке как p2p. без указания откуда и фамилий.Какие теперь могут быть последствия для меня?

[Vilorum]

Подскажите,получил 3 перевода через Золотую корону с Узбекистана на карту Казахстана. Один от резидента Узбекистана,другой от резидента России,третий от сына,резидента России. Переводы долларовые,вносились наличкой. Проходят в банке как p2p. без указания откуда и фамилий.Какие теперь могут быть последствия для меня?

В самом худшем случае - штраф от 20 до 40% от суммы операции.

[Igor_A]

За все 3 или какой то отдельный?

[Vilorum]

За все 3 или какой то отдельный?

За те, которые от резидентов РФ и им такой же штраф может грозить.

[Igor_A]

Т.е. от не резидента можно? А как это увидит налоговая,в выписке по счету только входящий перевод p2p ? Или налоговая получает по обмену из Казахстана другую информацию?

[Vilorum]

Т.е. от не резидента можно? А как это увидит налоговая,в выписке по счету только входящий перевод p2p ? Или налоговая получает по обмену из Казахстана другую информацию?

Если говорить о теории, то возможно все, что угодно, но если Вам не переводили миллионы долларов, то крайне сомнительно, что Вас ждут какие-либо последствия.

[Poglavnik]

Коллеги, подскажите, какова нынешняя позиция ЦБ и государства по переводам на счета в недружественные страны?

[Denti]

В самом худшем случае - штраф от 20 до 40% от суммы операции.

За те, которые от резидентов РФ и им такой же штраф может грозить.

Обоснуйте, пожалуйста, ссылкой на нормативный документ

[Vilorum]

Обоснуйте, пожалуйста, ссылкой на нормативный документ

Обосновать что именно? Запрет на расчеты за границей между валютными резидентами РФ? Этот факт и так давно известен. А в целом - речь шла именно про теоретические последствия. В 2023 году будет много вопрос и споров с ФНС по этим переводам - для них эта тема новая и каждая метла будет мести по своему.

[Denti]

Запрет на расчеты за границей между валютными резидентами РФ?

А где вы тут рассчеты увидели? С каких пор перевод денег при помощи сервиса без открытия счетов стал рассчетами?

[Vilorum]

А где вы тут рассчеты увидели? С каких пор перевод денег при помощи сервиса без открытия счетов стал рассчетами?

В теории, когда два резидента переводят друг другу валюту не из РФ с зачислением на счет в зарубежном банке это как называется?
Валютные резиденты РФ вообще не могут друг другу валютут переводить, даже по РФ, только рубли.