Нормативные документы и разъяснения ЦБ РФ по зарубежным счетам.

[Vilorum]

1) Не имея своего зарубежного счёта/карт, я пополнил чужие карты для временного использования зарубежом в своих нуждах.
2) не имея своего зарубежного счёта/карт и , планируя поездку зарубеж, я пополнил чужие карты, которыми я буду пользоваться во время поездки зарубеж.

Использование чужих карт для своих целей даже временно - запрещено законодательством РФ.
А если владелец карты скажет, что Вы использовали ее без его разрешения, то это еще и статья УК с серьезным сроком.

[Proletariat]

Ещё вопрос, если позволите.

В случае заявленного в ФНС зарубежного счёта в банке Узбекистана, открытого в 2022, налоговый резидент РФ обязан сдать отчёт по движению по счету в любом случае? Страна не ЕАЭС, автоматически не обменивается информацией.

В отчете по движению средств будут только цифры сколько было на начало периода/сколько поступило/сколько списалось/остаток на конец периода ? А дальше налоговая может запросить детальную выписку по счету ?

Не могу понять написанное на сайте налоговой.
https://www.nalog.gov.ru/rn78/news/acti ... o520891840

А если счет в Казахстане, который входит в ЕАЭС и оборот будет меньше 600 000 р, то подавать отчёт о движении средств не нужно ?
Что такое оборот по счету ? Все поступления + списания или только поступления ? Как эти 600 К посчитать ?

Спасибо

[Poglavnik]

1) Не имея своего зарубежного счёта/карт, я пополнил чужие карты для временного использования зарубежом в своих нуждах.

2) не имея своего зарубежного счёта/карт и , планируя поездку зарубеж, я пополнил чужие карты, которыми я буду пользоваться во время поездки зарубеж.


Банк подобное примет ?

Мдя, тогда уж лучше долговая расписка :)

[Nickyo]

Не имея своего зарубежного счёта/карт, я пополнил чужие карты для временного использования зарубежом в своих нуждах.

И что в этом такого, чтобы придумывать расписки?
Это понятно и объяснимо в текущих реалиях.

Имхо "перевод на счёт третьего лица в целях использования их для совершения покупок во время совместного отпуска"

Или просто перевод такому-то с целью покупки для вас того-то, так как у вас нет карты. В принципе это = дать в долг и потом получить возврат в натуральном виде;)

[Proletariat]

1) Не имея своего зарубежного счёта/карт, я пополнил чужие карты для временного использования зарубежом в своих нуждах.
2) не имея своего зарубежного счёта/карт и , планируя поездку зарубеж, я пополнил чужие карты, которыми я буду пользоваться во время поездки зарубеж.

Использование чужих карт для своих целей даже временно - запрещено законодательством РФ.
А если владелец карты скажет, что Вы использовали ее без его разрешения, то это еще и статья УК с серьезным сроком.

Ну вот мы и пришли туда откуда начинали :))

На самом деле ситуация тупая. Кто-то едет зарубеж с человеком, у которого есть карта зарубежная, и планирует совместные траты. Для этого переводятся деньги на карту, которая будет работать зарубежом, напрямую, чтобы не платить банковскую комиссию за перевод внутри РФ , а потом комиссию за квази кэш для ЗК.

[Vilorum]

Ещё вопрос, если позволите.
В случае заявленного в ФНС зарубежного счёта в банке Узбекистана, открытого в 2022, налоговый резидент РФ обязан сдать отчёт по движению по счету в любом случае? Страна не ЕАЭС, автоматически не обменивается информацией.
В отчете по движению средств будут только цифры сколько было на начало периода/сколько поступило/сколько списалось/остаток на конец периода ? А дальше налоговая может запросить детальную выписку по счету ?
Не могу понять написанное на сайте налоговой.
https://www.nalog.gov.ru/rn78/news/acti ... o520891840
А если счет в Казахстане, который входит в ЕАЭС и оборот будет меньше 600 000 р, то подавать отчёт о движении средств не нужно ?
Что такое оборот по счету ? Все поступления + списания или только поступления ? Как эти 600 К посчитать ?
Спасибо

Отчет подается в случае если оборот по конкертному счету превысил 600к рублей за отчетный год. Курсу валюты для пересчета берется на 31.12. отчетного года.
Оборотом в данном случае считаются либо поступления либо списания.

[Vilorum]

Мдя, тогда уж лучше долговая расписка :)

Лучше, но банк все равно не поверит :)

[Vilorum]

И что в этом такого, чтобы придумывать расписки?
Это понятно и объяснимо в текущих реалиях.
Имхо "перевод на счёт третьего лица в целях использования их для совершения покупок во время совместного отпуска"

Это понятно и объяснимо по человечески, а по закону нет (в случае родственных связей может и покатило бы, и то не факт).

[Nickyo]

Это понятно и объяснимо по человечески, а по закону нет (в случае родственных связей может и покатило бы, и то не факт).

Я не могу дать знакомому денег, чтобы он пошел в магазин и купил мне хлеб?

[Vilorum]

Я не могу дать знакомому денег, чтобы он пошел в магазин и купил мне хлеб?

Можете, но не его зарубежный счет в обход валютного контроля в размере 6к USD.

Рисков было бы меньше, если бы отправка была из ПБ или МТС (возможно), а так мне кажется основными триггерами стали сумма и обход валютного контроля (ИМХО).

[Nickyo]

Можете, но не его зарубежный счет в обход валютного контроля в размере 6к USD.

Про сумму не уверен, а перевод через ЗК на зарубежный счёт резидента не запрещен.
Если это обход контроля - запретите исходящие переводы, как это сделал Казахстан. Решили ограничить сумму, все что в нее укладывается - получило добро от государства на отсутствие контроля

[Proletariat]

Отчет подается в случае если оборот по конкертному счету превысил 600к рублей за отчетный год. Курсу валюты для пересчета берется на 31.12. отчетного года.
Оборотом в данном случае считаются либо поступления либо списания.

То есть разницы между счетами в Казахстане и Узбекистане в вопросе отчета по движению средств ?
Зачем тогда ФНС прописывает отдельно страны ЕАЭС и страны с автоматическим обменом инфо ?

Оборот - если Счет открыт в 2022 и вы получили 5000$ И потратили эти же 5000$.
Оборот это 5000 или 10000 ?

[Proletariat]

Можете, но не его зарубежный счет в обход валютного контроля в размере 6к USD.

Про сумму не уверен, а перевод через ЗК на зарубежный счёт резидента не запрещен.
Если это обход контроля - запретите исходящие переводы, как это сделал Казахстан. Решили ограничить сумму, все что в нее укладывается - получило добро от государства на отсутствие контроля

А почему это в обход валютного контроля ?

Валюта списания - рубли со счёта в РФ, конвертация происходит где у ЗК ?
ЗК в Узбекистан отправляет только доллары. Вариантов нет.
В Казахстан можно отправить доллары/тенге/рубли. В случае рублей - где будет валютный контроль ?

[Poglavnik]

Можете, но не его зарубежный счет в обход валютного контроля в размере 6к USD.

Про сумму не уверен, а перевод через ЗК на зарубежный счёт резидента не запрещен.
Если это обход контроля - запретите исходящие переводы, как это сделал Казахстан. Решили ограничить сумму, все что в нее укладывается - получило добро от государства на отсутствие контроля

Нет, не получило.
Государство для этого и возложило на банки обязанность непосредственного контроля на этапе проведения операций гражданами и юрлицами.
Выезд за границу тоже разрешен, но погранслужба у вас проверит валидность паспорта и виз, а таможня - соответствие багажа и денег нормам вывоза.
Не надо изображать возмущение на пустом месте и увеличивать энтропию

[Poglavnik]

Отчет подается в случае если оборот по конкертному счету превысил 600к рублей за отчетный год. Курсу валюты для пересчета берется на 31.12. отчетного года.
Оборотом в данном случае считаются либо поступления либо списания.

То есть разницы между счетами в Казахстане и Узбекистане в вопросе отчета по движению средств ?
Зачем тогда ФНС прописывает отдельно страны ЕАЭС и страны с автоматическим обменом инфо ?

Оборот - если Счет открыт в 2022 и вы получили 5000$ И потратили эти же 5000$.
Оборот это 5000 или 10000 ?

Пять. От того, что вы потратили поступившие 5 тысяч сумма на счете не приросла, тк это те же деньги, что пришли туда изначально :) это просто термин такой

[Vilorum]

То есть разницы между счетами в Казахстане и Узбекистане в вопросе отчета по движению средств ?
Зачем тогда ФНС прописывает отдельно страны ЕАЭС и страны с автоматическим обменом инфо ?

Оборот - если Счет открыт в 2022 и вы получили 5000$ И потратили эти же 5000$.
Оборот это 5000 или 10000 ?

600к это страны ЕАЭС или страны с автоматическим обменом. Страны с автоматическим обменом меняются, нужно смореть список.
Я писал выше - либо зачисления либо списания, поэтому учитываемый оборот 5к.

[Vilorum]

А почему это в обход валютного контроля ?

Валюта списания - рубли со счёта в РФ, конвертация происходит где у ЗК ?
ЗК в Узбекистан отправляет только доллары. Вариантов нет.
В Казахстан можно отправить доллары/тенге/рубли. В случае рублей - где будет валютный контроль ?

Каждый платеж в за границу в банке проходит валютный контроль и если он не соответствует правилам, его просто не отправят.
Валютный контроль как раз и отслеживает назначение платежа которое от Вас теперь хочет получить Тинек.

ЗК не осуществляет валютный контроль, ограничивает только сумму на отправку и не более.
Скажем честно - ЗК это система для граждан СНГ, которые шлют деньги домой, просто в нынешних реалиях им стали пользоваться и другие отправители.

[Poglavnik]

600к это страны ЕАЭС или страны с автоматическим обменом. Страны с автоматическим обменом меняются, нужно смореть список.
Я писал выше - либо зачисления либо списания, поэтому учитываемый оборот 5к.

Минуууточку (с)
Списания никак не могут быть выше суммарных зачислений :)

[Vilorum]

Минуууточку (с)
Списания никак не могут быть выше суммарных зачислений :)

Запросто. У Вас счет открыт в 2021 году и на нем лежит 5к. В 2022 в загнали 5к, а списали 10к. Отчет надо подавать.

[Poglavnik]

Запросто. У Вас счет открыт в 2021 году и на нем лежит 5к. В 2022 в загнали 5к, а списали 10к. Отчет надо подавать.

Отчет надо подавать независимо от списания, если хоть в какой-то момент сумма на счету превысит 10 тысяч по курсу 60 на 31.12.
Именно для этого налоговики могут попросить у вас предоставить не тлько цифры, но и выписки