Нормативные документы и разъяснения ЦБ РФ по зарубежным счетам.

[Alnik]

Подскажите. Я россиянин и российский резидент. Если мне на казахстанскую карту физлицо Казахстанский резидент и гражданин Казахстана переведет тенге, то будет это нарушением в свете текущих ограничений на использование зарубежных счетов?

[phantomz8]

Если мне на казахстанскую карту физлицо Казахстанский резидент и гражданин Казахстана переведет тенге, то будет это нарушением в свете текущих ограничений на использование зарубежных счетов?

Будет , вот основной перечень того , что является нарушением:

- операции по зачислению иностранной валюты на зарубежные счета от нерезидентов
- операции по расходованию незаконно зачисленных средств в иностранной валюте на зарубежные счета
- валютные операции между резидентами (предоставление займа в валюте между россиянами и тд)
- валютные операции в наличной форме (выплата зарплаты российской организацией иностранному сотруднику из кассы; расчет с иностранцем за недвижимость через банковскую ячейку; предоставление займа наличными и тп)

[Alnik]

Будет , вот основной перечень того , что является нарушением:

- операции по зачислению иностранной валюты на зарубежные счета от нерезидентов
- операции по расходованию незаконно зачисленных средств в иностранной валюте на зарубежные счета
- валютные операции между резидентами (предоставление займа в валюте между россиянами и тд)
- валютные операции в наличной форме (выплата зарплаты российской организацией иностранному сотруднику из кассы; расчет с иностранцем за недвижимость через банковскую ячейку; предоставление займа наличными и тп)

А если нерезидент российский и соответсвенно казахстанский резидент физлицо рубли на мой рублевый счет переведет в казахстанском банке?

[phantomz8]

А если нерезидент российский и соответственно казахстанский резидент физлицо рубли на мой рублевый счет переведет в казахстанском банке?

А вы уверены, что резидент РК сможет внутри РК сделать перевод валюте отличной от тенге?

[Alnik]

А вы уверены, что резидент РК сможет внутри РК сделать перевод валюте отличной от тенге?

Не уверен, но с другой стороны вы думаете если человек физически придет в отделение того же БЦК где у меня есть рублевый счет, поменяет тенге на рубли, то ему откажут в пополнении (переводе) на данный счет?

[phantomz8]

Не уверен, но с другой стороны вы думаете если человек физически придет в отделение того же БЦК где у меня есть рублевый счет, поменяет тенге на рубли, то ему откажут в пополнении (переводе) на данный счет?

Если валютное законодательство РК похоже на РФ, то чужой счет пополнить наличной валютой не получится..

[Alnik]

Стоп! Пункт 2- - операции по расходованию незаконно зачисленных средств в иностранной валюте на зарубежные счета.
Так речь о рублях идет. Какие проблемы у меня то могут возникнуть?
Относительно невозможности пополнения казахстанскоому резиденту в рублях на чужой счет внутри казахстана спорить не буду, но я точно например знаю, что через операциониста раньше физики пополняли мой российский счет юрлица в российском банке в рублях.
А тут внутри Казахстана, что еще проще.....

[phantomz8]

Относительно невозможности пополнения казахстанскоому резиденту в рублях на чужой счет внутри казахстана спорить не буду, но я точно например знаю, что через операциониста раньше физики пополняли мой российский счет юрлица в российском банке в рублях.

Ваш рублевый счет в РФ может пополнять кто угодно без ограничений.. Но если у вас другое мнение, то попробуйте и потом расскажите нам какие последствия возникли (или не возникли)

[Alnik]

Ваш рублевый счет в РФ может пополнять кто угодно без ограничений.. Но если у вас другое мнение, то попробуйте и потом расскажите нам какие последствия возникли (или не возникли)

Знаете, уважаемый. На самом деле все просто) Если вы не знаете ответ на мой вопрос, то не надо просто отвечать) А то вы мне ссылаетесь на пункт 2, но в тоже время там идет речь о валюте. Не о рублях. Да, технически я не уверен на все 100 %, что казахстанец и резидент Казахстана сможет перевести рубли на мой казахстанский рублевый счет, но и вы так же выше не отрицаете возможность этого, а лишь предполагаете невозможность.....
В тоже время если это возможно по факту, то непонятно на основании чего для меня могут наступить какие-то последствия, если опять же в пункте 2 речь про валюту, а не про рубли......

[phantomz8]

Знаете, уважаемый. На самом деле все просто) Если вы не знаете ответ на мой вопрос, то не надо просто отвечать)

Вы задали вопрос вам ответили, а теперь вы еще хамите?

[Alnik]

Вы задали вопрос вам ответили, а теперь вы еще хамите?

Во-первых я не хамлю, а отвечаю симметрично в той же тональности как Вы выше. А во-вторых в том то и дело, что Вы не ответили) Во второй части диалога речь шла уже о переводе нерезидентом мне на рублевый счет в казахстанском банке и относительно последствий для меня. Фактически вы ссылаетесь на свой же пункт 2 в сообщении выше, где речь про валюту.
А я про рубли уже! Вы сами себе противоречите.....

[ViVerna]

- валютные операции между резидентами (предоставление займа в валюте между россиянами и тд)

А подскажите, если это операции между счетами жены и мужа - тоже нельзя? Если муж мне со своего счета в Казахстане отправит тенге на мой счет в Казахстане?
А перевод долларов со счета на счет в РФ банке? Между мужем и женой?

[phantomz8]

ViVerna,
Если коротко, только нельзя - законен только перевод валюты от мужа из банка РФ жене в банк иностранного государства при условии, что они оба резиденты РФ, если ваш муж резидент Казахстана , а вы РФ , то он может вам переводить деньги на ваш счет в банке РК.
Переводы валюты между близкими родственниками на территории РФ законны, так же можно пополнить валютный счёт супруга наличной валютой, при условии оформления через нотариуса

Общее правило таково - переводы валюты между резидентами РФ за пределами российской банковской системы запрещены и штрафуются.. при условии, что сообщите в налоговую о открытии счета за пределами РФ

Почитайте коммерсанта - "Валютные игры резидентов"
Расчеты между резидентами РФ в валюте, отличной от рубля, незаконны: за исключением четко определенных случаев, закон «О валютном регулировании и валютном контроле» (173-ФЗ) это прямо запрещает. В число исключений, увы, не попадают переводы в валюте с иностранной карты на иностранную же карту резиденту. За такие операции предусмотрены штрафы в размере до 20 сумм перевода. Которые и стали неприятным сюрпризом для моих уехавших товарищей.

[phantomz8]

Во второй части диалога речь шла уже о переводе нерезидентом мне на рублевый счет в казахстанском банке и относительно последствий для меня. Фактически вы ссылаетесь на свой же пункт 2 в сообщении выше, где речь про валюту.

Давайте смоделируем такую ситуацию - я резидент РФ, а вы наоборот РК .. я однажды приеду к вам в гости, с 3 большими спортивными сумками наличных денег и скажу - "дружище, закинь плиз это ловэ на мой счет в РК .. тебе же не сложно?"

Теперь вопрос - с точки зрения налоговой РФ, данная операция будет законной?

[KirillK]

Прочитал тему, но до сих пор ясности нет, сможете подсказать правильно ли я понимаю законность операций с точки зрения валютного контроля в отношении счетов открытых после марта 2022, я резидент РФ.
Интересует взаимодействие внутри Казахстана. При условии, что о счетах уведомлена налоговая РФ.

1. Перевод рублей/валюты со своего счета банка РФ на свой счет в банк Казахстана - Разрешено
2. Конвертацию рублей в валюту в банке Казахстана с одного своего счета на другой свой счет - Разрешено
3. Перевод рублей/валюты со своего счета банка Казахстана на свой счет другого банка Казахстана - Разрешено
4. Конвертация валют в банке Казахстана с одного своего счета на другой свой счет (т.е. евро - доллар, доллар - тенге и тп) - Разрешено
5. Перевод рублей/валюты из банка Казахстана на счет/карту банка Казахстана другому резиденту РФ , а так же принимать подобные переводы- Запрещено

Не напутал?

[phantomz8]

KirillK,
На текущий момент все верно

[introvertde]

Если коротко, только нельзя - законен только перевод валюты от мужа из банка РФ жене в банк иностранного государства при условии, что они оба резиденты РФ, если ваш муж резидент Казахстана , а вы РФ , то он может вам переводить деньги на ваш счет в банке РК.

Читаю http://www.consultant.ru/document/cons_ ... ea9f7cc98/ :

... запрещено, кроме:
1) операций, предусмотренных подпунктами "ж" и "з" пункта 9 части 1 статьи 1, частями 2 - 4 настоящей статьи, частями 6 и 6.1 статьи 12, абзацами десятым - двенадцатым части 2 и частью 3 статьи 14 настоящего Федерального закона;

Далее часть 3 статьи 14:

3. Расчеты при осуществлении валютных операций производятся физическими лицами - резидентами через банковские счета в уполномоченных банках, порядок открытия и ведения которых устанавливается Центральным банком Российской Федерации, за исключением следующих валютных операций, осуществляемых в соответствии с настоящим Федеральным законом:
...
2) дарения валютных ценностей супругу и близким родственникам;

Если я правильно толкую закон, то дарение валюты в любой форме (в том числе путём перевода её между счетами, открытыми резидентами за пределами РФ) разрешено. Что я упустил?

Это же кстати относится и к данному случаю:

5. Перевод рублей/валюты из банка Казахстана на счет/карту банка Казахстана другому резиденту РФ , а так же принимать подобные переводы- Запрещено

Т.е. похоже, что между супругами\близкими родственниками разрешено

[phantomz8]

Что я упустил?

То, что эти операции должны проводится с участием банка РФ - то есть БАНК РФ -> ИН. БАНК.. основная идея, что бы все ваши операции должны быть прозрачны для налоговой системы РФ

[introvertde]

То, что эти операции должны проводится с участием банка РФ - то есть БАНК РФ -> ИН. БАНК.. основная идея, что бы все ваши операции должны быть прозрачны для налоговой системы РФ

Согласен, но часть 3 статьи 14 прямо говорит о списке исключений из этого правила.

:
3. Расчеты при осуществлении валютных операций производятся физическими лицами - резидентами через банковские счета в уполномоченных банках, порядок открытия и ведения которых устанавливается Центральным банком Российской Федерации, за исключением следующих валютных операций, осуществляемых в соответствии с настоящим Федеральным законом:
...
2) дарения валютных ценностей супругу и близким родственникам;

Я не хочу кого-то убедить проделывать подобные операции, а пытаюсь понять закон. В любом случае между своим счётом и счётом супруги (оба вне РФ) я уже гонял деньги C2C. Если налоговая придёт по мою душу, напишу в этой теме, чтобы предостеречь :D, если не забуду.

[Bulat_]

а пытаюсь понять закон

Это бесполезно)