Нормативные документы и разъяснения ЦБ РФ по зарубежным счетам.

[Denti]

Denti, 21 мая 2022 в 20:54 в этой ветке

Да, я уже нашел и, как я уже исправил выше

Это была переписка в чате и она никого ни к чему не обязывала

Подобные ответы мы все в РК неоднократно получали. Когда говорят одно, а практика показывает другое

UPD Переводы валюты- вотчина Валютного контроля, а это подразделение ФНС. Это им вы будете сдавать Отчет о Движении Денежных средств

[Nickyo]

Это была переписка в чате и она никого ни к чему не обязывала

Можете, сказать, как формулировали вопрос и какой ответ получили дословно ?

[Denti]

Попробую

[Denti]

2

[Denti]

3

[Denti]

4

[Denti]

Возможно я неправильно понял. Сейчас перечитав я снова вижу другой вариант прочтения

[Nickyo]

Denti, ну на последнем скрине все довольно однозначно про перевод валюты пришедшей из РФ между своими счетами внутри одного банка. С другой стороны буквально и дословно это противоречит сказанному на втором)
Спасибо

[Denti]

koytoora
Никто не мешает, основываясь на моих ошибках или пользуясь своим планом разговора, задать нужные вопросы не отвлекаясь на ненужные темы.
Я написал в ФНС по поводу переводов с конвертацией в пределах одно ймультивалютной карты. Чтобы их ничего не отвлекало. Надеюсь получить однозначный письменный ответ

[Nickyo]

Я написал официальные обращения, жду ответа.
Перевожу валюту на один счёт, а к карте в том же банке привязан другой. Не хочется проблем из-за переводов внутри этих двух счетов

[SashkaPro]

Коллеги, есть понимание, что в итоге можно, а что нельзя?

Например:

1. Перевод валюты (доллары-евро-тенге) между своими счетами в одном банке? С обменом валюты (например из долларов в тенге) и без (с текущего счета на карточный)?
2. Перевод валюты (как правило тенге) между банками посредством card2card (перевод с карты на карту, стягивание, выталкивание)?

Ну, и самый главный вопрос, как это всё будет проверять ФНС/ЦБ и прочие ребята? Вот перекинул я между банками c2c 10000 тенге, что дальше?

[Nickyo]

Вот перекинул я между банками c2c 10000 тенге, что дальше?

Дальше вы это сами укажите в отчёте о движении или банк передаст информацию в ФНС, а они могут попросить пояснить откуда к вам на счёт пришли те или иные суммы.
1. Нельзя, если это не результат обмена изначально пришедших из РФ рублей.
2. Аналогично
Логики и здравого смысла тут никакого искать не стоит.
До прояснения ситуации я бы большие суммы между счетами не гонял.

[SashkaPro]

в отчёте о движении

Но ведь нет отчёта о движении?
Если до 600к то мы просто уведомляем о наличии счета зарубежом.
Если больше 600к то мы пишем, что было на начало года столько то, осталось столько то. Без детализации, хотя её могут запросить отдельно, и там возможно зададут вопрос.

1 и 2, дак, а как тогда весь форум отправляет доллары из РФ и их затем меняет в нужные валюты? Мы тут криминальная структура получается

[Denti]

Если до 600к то мы просто уведомляем о наличии счета зарубежом.
Если больше 600к то мы пишем, что было на начало года столько то, осталось столько то. Без детализации, хотя её могут запросить отдельно, и там возможно зададут вопрос.

В моей налоговой придерживаются другого мнения. Были пополнения-шли отчет

[Bulat_]

Были пополнения-шли отчет

Вы не ИП?

[Tuch]

Через сайт ЦБ РФ задал вопрос про перевод между своими счетами в одном банке, который находится за рубежом. При этом явно сделал акцент на то, что оба счета были открыты после 1 марта 2022. В итоге получил такой ответ:

« Сообщаем Вам, что, если счет, с которого переводятся денежные
средства, был открыт до 01.03.2022 года, а информация о счетах, на которые переводятся деньги, раскрыта налоговым органам РФ, то можно перевести денежные средства со своего счета в банке за рубежом на другой свой счет в банке за рубежом.
Дополнительно обращаем Ваше внимание, что актуальная информация Банка России о работе финансовой системы в условиях санкционных ограничений размещается на сайте Банка России (www.cbr.ru). Ответы на некоторые дополнительные/новые вопросы можно найти в разделе: «Меры защиты финансового рынка».
Надеемся, что наши разъяснения помогут Вам разобраться в вопросе, указанном в обращении»

[Bulat_]

Опять ниочемный ответ. Если открыт до 1 марта, то все можно (но это никто и не оспаривал). А что можно со счетами, открытыми позже, и сами внятно сказать не могут.

[Tuch]

Да уж… Спросил в чате ЦБ как трактовать такой ответ, сказали что не могут дать ответ. Сказали пишите ещё раз обращение на сайте…

[Nickyo]

Но ведь нет отчёта о движении

Нет отчёта до 600к для стран еаэс, которые обмениваются информацией и так.
Условная Грузия и Узбекистан - отчёт при любой сумме.

[Nickyo]

Спросил в чате ЦБ как трактовать такой ответ,

Очень просто, что не разрешено, то запрещено.