Мошенничество с кредиткой

Кредитные и дебетовые карты в путешествии. Какие деньги брать в путешествие, тревел чеки. Оплата услуг и товаров за границей картами российских банков.

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 3

Мошенничество с кредиткой

Сообщение: #1

Сообщение Эрнан Кортес » 14 мар 2012, 11:08

Добрый день уважаемые форумчане.

10 февраля 2012 с моей кредитной карты Юниаструм банка было произведенно несанкционированное снятие денежных средств в размере 45.000 руб. TACA International Airlines (ТАКА Интернешнл Эйрлайнз)".

Услугами данной авиакомпанией я пользовался в Гос-ве Перу при перелете г. Лима- г. Трухильо 12 туда, 16 февраля 2012 обратно, билеты оплачивал данной картой в декабре 2011 года. Проблем никаких не возникло, сняли сумму указанную при покупке билета.

По возвращению из отпуска 20 февраля я обнаружил пропажу денежных средств (смс информирование о снятии средств не было) и обратился в Юниаструм Банк с целью заблокировать карту, написать заявление на внутреннюю проверку по факту мошенничества.

12 марта 2012 сотрудник отдела претензионной работы с клиентами сообщил мне, что на его запрос данная авиакомпания ответила, что 10 февраля 2012 года был куплен невозвратный билет на открытую дату на гражданина Бразилии Эдуардо Суареса(только фамилия и имя, без паспортных данных). Кто это и каким образом была произведена оплата этого билета мне непонятна. (номер карты и пин код никто не знает кроме меня).
Так же Банк дал понять, что возмещать ничего не собирается! аргументировав, что транзакция прошла без каких либо проблем!!! то есть корректно! с вводом кода на обратной стороне кредитки! мою просьбу помочь вернуть деньги они не слышат!
На мои электронные письма ТАКА Интернешнл Эйрлайнз никак не реагирует.

Форумчане, прошу оказать помощь в данной ситуации! (в последовательности действий!)
Эрнан Кортес
новичок
 
Сообщения: 43
Регистрация: 05.07.2011
Город: Москва
Благодарил (а): 3 раз.
Поблагодарили: 3 раз.
Возраст: 36
Страны: 39
Пол: Мужской
экстренная помощь в поездке

Re: Мошенничество с кредиткой

Сообщение: #2

Сообщение borovski » 14 мар 2012, 12:05

Эрнан Кортес писал(а) 14 мар 2012, 11:08:Добрый день уважаемые форумчане.



Форумчане, прошу оказать помощь в данной ситуации! (в последовательности действий!)


Первым действием должна быть блокировка карты.
Второе действие - заявление в банк о спорной транзакции (письменно с отметкой о получении).
Третье действие - решение о том, перевыпускать карту или нет ( в смысле будете ли вы продолжать отношения с банком в дальнейшем). И если да - то заявление на перевыпуск.
Четвертое - отслеживать движение заявления о спорной транзакции. Если в течении нескольких месяцев деньги не вернутся - обращаться в суд о взыскании незаконно списаных средств. Насколько я слышал, у Юниаструма есть сложности со специалистами по опротестованию платежей и по мошенничеству. Так что фиксируйте все ходы документально для поседующих возможных разборок в суде.
borovski
почетный путешественник
 
Сообщения: 3624
Регистрация: 30.09.2010
Город: Москва
Благодарил (а): 8 раз.
Поблагодарили: 480 раз.
Возраст: 55
Страны: 27
Пол: Мужской

Re: Мошенничество с кредиткой

Сообщение: #3

Сообщение Эрнан Кортес » 15 апр 2012, 20:51

Смотрю воровство с карт распространяется большими темпами...
И карту я закрыл и в банк написал.. и в прокуратуру.. (к удивлению моему прислали на почту письмо, что будут разбираться..)
вот только банк дал мне оф. ответ... иди ка ты дружок лесом...
И это при том, что авиакомпания ТАКА прислала все документы.. сканы билетов на имя Эдуардо Суареса! да и был я в Перу а не в Колумбии 10 февраля 2012...
вот теперь готовлю предисковую претензию на имя президента банка...(банк Юниаструм)..
если не одумаются... то только в суд.... а пока плачу каждый месяц за какого то ублюдка,(извини.. по другому никак), который неплохо полетал за мой счет....
Эрнан Кортес
новичок
 
Сообщения: 43
Регистрация: 05.07.2011
Город: Москва
Благодарил (а): 3 раз.
Поблагодарили: 3 раз.
Возраст: 36
Страны: 39
Пол: Мужской

Re: Мошенничество с кредиткой

Сообщение: #4

Сообщение Shwed » 15 апр 2012, 20:56

Эрнан Кортес что-то Вы поздно чухнули, сразу надо было обращаться в банк и блокировать карту и писать заяву.
PUTIN STOP KILLING CHILDREN
Аватара пользователя
Shwed
Старожил
 
Сообщения: 20417
Регистрация: 27.10.2005
Город: Latvia
Благодарил (а): 662 раз.
Поблагодарили: 2306 раз.
Возраст: 51
Страны: 90
Отчеты: 4
Пол: Мужской

Re: Мошенничество с кредиткой

Сообщение: #5

Сообщение volkfox » 16 апр 2012, 00:51

Тут скорость не поможет )

Случай имхо нерешаемый и самый стремный из всех. Данные карты утекли прямо из а/к в даты поездки ТС, так что надежды поймать мошенничество не было никакой.

Единственным вариантом было бы использование одноразовой карты при заказе онлайн либо стертого наглухо CVV оффлайн.
volkfox
путешественник
 
Сообщения: 1334
Регистрация: 24.12.2011
Город: Свитерлэнд
Благодарил (а): 10 раз.
Поблагодарили: 122 раз.
Возраст: 41
Страны: 61
Отчеты: 6
Пол: Мужской

Re: Мошенничество с кредиткой

Сообщение: #6

Сообщение borovski » 16 апр 2012, 08:01

Вообще то Юниаструм славится проблематичностью в оспаривании транзакций. Видимо, квалифицировваных кадров не хватает. В такой ситуации - однозначно письменную претензию на имя президетна банка ( по почте, заказным с уведомлением) а затем, через месяц - в суд.
borovski
почетный путешественник
 
Сообщения: 3624
Регистрация: 30.09.2010
Город: Москва
Благодарил (а): 8 раз.
Поблагодарили: 480 раз.
Возраст: 55
Страны: 27
Пол: Мужской

Re: Мошенничество с кредиткой

Сообщение: #7

Сообщение Mike29 » 16 апр 2012, 08:18

borovski писал(а) 16 апр 2012, 08:01:Вообще то Юниаструм славится проблематичностью в оспаривании транзакций. Видимо, квалифицировваных кадров не хватает.


РжунимаГу!!!!! Ну банку вот на кой хер этот геморрой нужен??? Может еще специальтный отдел из 10 чел держать??? Проще одного отфутболить....
Народная мудрость -Чем более сложна процедура попадания в лонж элитному паксу (согласование, выписка пригласительного, совещание со старшим смены) - тем более гавенным он оказывается....
Mike29
абсолютный путешественник
 
Сообщения: 6032
Регистрация: 07.10.2003
Город: Москва
Благодарил (а): 470 раз.
Поблагодарили: 199 раз.
Возраст: 56
Страны: 46
Отчеты: 1
Пол: Мужской

Re: Мошенничество с кредиткой

Сообщение: #8

Сообщение Эрнан Кортес » 16 апр 2012, 08:42

Shwed, сразу по прилету написал заявление.. на след. день после прилета из Южной Америке. Карту заблокировали, сказали будут разбираться.. я им через два на третий день названивал... и о чудо авиакомпания Така ответила буквально через 14 дней! выслав все документы наимя какого то Суареса! Я банк.. а они меня лесом.. говорят, что я тоже был в тех краях.. может сам скинул данные своей карты...
16 марта дали мне оф. ответ от лица Начальника департамента по противодействию мошенничеству...
вот теперь готовлю предисковую претензию..
также вопрос ко всем.. погашать ли пока задолженность по этой операции мин. платежами или нет!? (один раз платил)...
Эрнан Кортес
новичок
 
Сообщения: 43
Регистрация: 05.07.2011
Город: Москва
Благодарил (а): 3 раз.
Поблагодарили: 3 раз.
Возраст: 36
Страны: 39
Пол: Мужской

Re: Мошенничество с кредиткой

Сообщение: #9

Сообщение lego » 16 апр 2012, 08:48

Mike29 писал(а) 16 апр 2012, 08:18:РжунимаГу!!!!! Ну банку вот на кой хер этот геморрой нужен??? Может еще специальтный отдел из 10 чел держать??? Проще одного отфутболить....


Точно, пока наши суды будут взыскивать смехотворные суммы морального вреда за нарушение права потребителя - все эти Ржунимагу будут иметь место. Бля, взыскали бы вред в 10-100 кратном размере от суммы несанкционированной транзакции, банки, может быть, сто раз подумали, прежде чем кого-то футболить. А то возмущенные клиенты мешают спокойному процессу зарабатывания бабла.
Аватара пользователя
lego
Старожил
 
Сообщения: 1662
Регистрация: 10.11.2003
Город: Пермь
Благодарил (а): 108 раз.
Поблагодарили: 161 раз.
Возраст: 48
Страны: 69
Отчеты: 17
Пол: Мужской

Re: Мошенничество с кредиткой

Сообщение: #10

Сообщение Эрнан Кортес » 16 апр 2012, 08:55

и что самое обидное.. после мониторинга таких дел, пришел к выводу, что в большинстве своем суд на сторону банка встает...(((((
Эрнан Кортес
новичок
 
Сообщения: 43
Регистрация: 05.07.2011
Город: Москва
Благодарил (а): 3 раз.
Поблагодарили: 3 раз.
Возраст: 36
Страны: 39
Пол: Мужской

Re: Мошенничество с кредиткой

Сообщение: #11

Сообщение volkfox » 16 апр 2012, 09:56

Суд трудно в предвзятости обвинить - мошенничество совершил не банк, и предотвратить списание средств банк не мог.

Если Вам не удалось установить личность самого мошенника, следующей целью должна быть а/к не предпринявшая мер по проверке деталей платежа.

Однако шансов ввиду удаленности ответчика и стремности его юрисдикции и тут немного...

PS.
Удивлен что идет речь еще и о платежах. По идее, на период оспаривания транзакции, она должна быть исключена из баланса. Платежи по остальной сумме должны вноситься как обычно.
volkfox
путешественник
 
Сообщения: 1334
Регистрация: 24.12.2011
Город: Свитерлэнд
Благодарил (а): 10 раз.
Поблагодарили: 122 раз.
Возраст: 41
Страны: 61
Отчеты: 6
Пол: Мужской

Re: Мошенничество с кредиткой

Сообщение: #12

Сообщение Эрнан Кортес » 16 апр 2012, 10:08

ФИО мошенника Эдуардо Суарес.. (по крайней мере именно этот человек судя по документам от авиакомпании Така летал в Буэнос Айрес пользуясь моей картой..) вот только это ничего не меняет... банку то все равно.. деньги они с меня сосут.... и начисляют проценты..
С 16 марта у меня официальный отказ в возврате денежных средств.. называется нашли крайнего.....
Эрнан Кортес
новичок
 
Сообщения: 43
Регистрация: 05.07.2011
Город: Москва
Благодарил (а): 3 раз.
Поблагодарили: 3 раз.
Возраст: 36
Страны: 39
Пол: Мужской

Re: Мошенничество с кредиткой

Сообщение: #13

Сообщение volkfox » 16 апр 2012, 12:02

Эрнан Кортес писал(а) 16 апр 2012, 10:08:ФИО мошенника Эдуардо Суарес.. (по крайней мере именно этот человек судя по документам от авиакомпании Така летал в Буэнос Айрес пользуясь моей картой..) вот только это ничего не меняет... банку то все равно.. деньги они с меня сосут.... и начисляют проценты..
С 16 марта у меня официальный отказ в возврате денежных средств.. называется нашли крайнего.....


А банк ответил, каким образом был осуществлен платеж?
Если оффлайн (с подписью), Вы имеете право требовать скан чека и на его основании идти в суд.

Заметьте в соседней ветке, при рассмотрении дела в суде, банк предоставил эту информацию.

В случае платежа онлайн - если был введен верный CVV код, обвинить а/к в нарушении правил проведения платежей труднее.
volkfox
путешественник
 
Сообщения: 1334
Регистрация: 24.12.2011
Город: Свитерлэнд
Благодарил (а): 10 раз.
Поблагодарили: 122 раз.
Возраст: 41
Страны: 61
Отчеты: 6
Пол: Мужской

Re: Мошенничество с кредиткой

Сообщение: #14

Сообщение Эрнан Кортес » 16 апр 2012, 12:54

volkfox, в письменной форме банк не уведомил меня как была произведена операция, только в устной, что был введен ССV код..
По их словам, поэтому они и не могут опротестовать данную операцию у авиакомпании.. (якобы все прошло корректно)... а о том, что кто то слил мои данные карты, которые у них находились с конца декабря 2011г при покупке билетов, банк даже не удосужился им об этом написать!!
Банку легче с меня содрать деньги чем возиться с Южной Америкой.....
p.s. На мои письма авиакомпания вообще не отвечает...
Хотя я даже написал на почту некой Камиле Парада, с которой банк был на связи при моем запросе..
Эрнан Кортес
новичок
 
Сообщения: 43
Регистрация: 05.07.2011
Город: Москва
Благодарил (а): 3 раз.
Поблагодарили: 3 раз.
Возраст: 36
Страны: 39
Пол: Мужской

Re: Мошенничество с кредиткой

Сообщение: #15

Сообщение volkfox » 16 апр 2012, 12:59

Значит им придется доказывать реальность сделки и соответствие ее правилам платежной системы в суде.
volkfox
путешественник
 
Сообщения: 1334
Регистрация: 24.12.2011
Город: Свитерлэнд
Благодарил (а): 10 раз.
Поблагодарили: 122 раз.
Возраст: 41
Страны: 61
Отчеты: 6
Пол: Мужской

Re: Мошенничество с кредиткой

Сообщение: #16

Сообщение borovski » 16 апр 2012, 13:14

Вообще-то Visa International Operating Regulations требуют зачисления на счет держателя карты суммы, по которой начата процедура charge back. Но 99,9% банков об этом "забывают".
borovski
почетный путешественник
 
Сообщения: 3624
Регистрация: 30.09.2010
Город: Москва
Благодарил (а): 8 раз.
Поблагодарили: 480 раз.
Возраст: 55
Страны: 27
Пол: Мужской

Re: Мошенничество с кредиткой

Сообщение: #17

Сообщение Эрнан Кортес » 16 апр 2012, 13:35

borovski, спасибо за совет. Интересная эта штука charge back, прочел. Вот только как мне быть в моей ситуации с ней!?
Эрнан Кортес
новичок
 
Сообщения: 43
Регистрация: 05.07.2011
Город: Москва
Благодарил (а): 3 раз.
Поблагодарили: 3 раз.
Возраст: 36
Страны: 39
Пол: Мужской

Re: Мошенничество с кредиткой

Сообщение: #18

Сообщение Huan Karlos » 16 апр 2012, 13:49

Трояна или кейлогера не могли поймать на свой комп.?
Скорее всего похоже на кейлогера, которые сп*здил ваши данные при наборе. ....уверен на 99,9%

А если покупали через левый комп. то 100% что он непонятный!

Где то на форуме видал, что надо менять карты после поездок или делать на время поездки "временные" карты. Чтоб проблем не было. Это где то в ветке про Азию было.

пысы Антивирусами не забываем пользоваться. Я вообще из-за этой лабуды на мак перешел, потому как достали тормоза вечные и зараза. А виндовые компы пару раз в месяц чистяца и пачками трояны, кейлогеры, черви стираются.
Я только учусь самостоятельно ходить...
Аватара пользователя
Huan Karlos
полноправный участник
 
Сообщения: 210
Регистрация: 01.12.2009
Город: Тюмень
Благодарил (а): 8 раз.
Поблагодарили: 7 раз.
Возраст: 44
Страны: 3
Пол: Мужской

Re: Мошенничество с кредиткой

Сообщение: #19

Сообщение Huan Karlos » 16 апр 2012, 13:53

Мало вероятно, что банк вам вернет деньги... Но может можно как то попробовать отозвать платеж... или уже поздняк?
Может попробовать узнать IP адрес с какого компа был платеж произведен, там проще будет доказать факт мошенничества тогда.

Очень жаль, что сняли бабло, надеюсь все разрешиться....

пысы У меня тоже раз отжали 500 000... ничо пережил еще заработал ))
Я только учусь самостоятельно ходить...
Аватара пользователя
Huan Karlos
полноправный участник
 
Сообщения: 210
Регистрация: 01.12.2009
Город: Тюмень
Благодарил (а): 8 раз.
Поблагодарили: 7 раз.
Возраст: 44
Страны: 3
Пол: Мужской

Re: Мошенничество с кредиткой

Сообщение: #20

Сообщение borovski » 16 апр 2012, 14:28

Эрнан Кортес писал(а) 16 апр 2012, 13:35:borovski, спасибо за совет. Интересная эта штука charge back, прочел. Вот только как мне быть в моей ситуации с ней!?

На основании вашего заявления о спорной транзакции банк обязан совершить следующие действия через платежную систему:
1.Запросить у банка-эквайера документы, явившиеся основанием для списания.
2.Уведомить вас о том, на основании каких документов была осуществлена транзакция и выяснить, согласны вы с этими документами или нет (может быть вы вспомнили о том, что тратили эту сумму).
3.При несогласии - приступить к процедуре charge back в соответствии с правилами платежной системы. При этом сумма списывается с банка-эквайера и возвращается банку-эмитенту (вашему банку) на основании определенных сообщений через платежную систему.
4.Банк-эквайер имеет право выставить representment, то есть списать сумму обратно, опять же основываясь на определенных документах и правилах.
5.Банк-эмитент при несогласии вправе обратиться в платежную систему за процедурой arbitration. Но за само возбуждение этой процедуры банку необходимо заплатить определенную сумму (точно сколько не помню, раньше было 200 долларов). Платежная система выносит окончательное решение.
6.При наличии признаков мошенничества банк должен уведомить платежную систему, отправив им сообщение о мошеннической транзакции.
7.Большое количество charge back и fraud ведет к применению к банку штрафных санкций (до 25 тыс. долларов) и иных мер.

В общем, как-то так. Детали зависят от конкретного случая.

А выяснять IP кого-то там - дело бесполезное и ни к чему ни приведет. С адреса вы денег не получите. С авиакомпании- тоже. Только через свой банк. Если они отказываются- документально все фиксируете - и в суд.
borovski
почетный путешественник
 
Сообщения: 3624
Регистрация: 30.09.2010
Город: Москва
Благодарил (а): 8 раз.
Поблагодарили: 480 раз.
Возраст: 55
Страны: 27
Пол: Мужской

След.



Список форумовАвиабилеты, Аренда авто, Мили, Паспорта, Страховки, ДеньгиБанковские карты, деньги и денежные переводы



Включить мобильный стиль