Казахстан ограничил срок действия платежных карт, открытых нерезидентами, одним годом

[sania_omsk]

Говорят, "....Финансовый регулятор Казахстана ограничил срок действия платежных карт, открытых нерезидентами, одним годом; требование не распространяется на субъекты предпринимательства, дипломатических работников и инвесторов — постановление Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка...." Кто в теме?

[Bulat_]

Говорят

Кто говорит?

[sania_omsk]

Кто говорит?

Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее – Агентство) принято постановление Правления Агентства от 31 декабря 2024 года № 96 «О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования деятельности финансовых организаций».

В целях минимизации рисков использования банковских услуг в сфере незаконного оборота наркотиков и цифровых активов в Требования к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма[1] и Правила формирования системы управления рисками и внутреннего контроля для банков второго уровня, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан[2] внесены следующие поправки:

- установлены требования к банкам по автоматизации выявления операций, имеющие характеристики, соответствующие типологиям, схемам и способам легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма, утвержденным государственным органом, осуществляющим финансовый мониторинг, связанных с:

1) незаконным производством, оборотом и (или) транзитом наркотиков;

2) осуществлением платежей и переводов денег в пользу бирж цифровых активов, не являющихся участниками Международного финансового центра «Астана», перечень которых формируется уполномоченным органом;

3) осуществлением платежей и (или) переводов денег в пользу электронного казино и интернет-казино.

- установлены ограничения по сроку действия платежных карточек для нерезидентов Республики Казахстан – 12 месяцев;

- сокращено количество платежных карт на одного клиента.

Полный текст постановления доступен на интернет-портале Агентства и в информационно-правовой системе «Әділет».
[1] Постановления Правления Агентства «Об утверждении Требований к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (постановления Правления Агентство: от 22 марта 2020 года № 18, от 12 октября 2020 года № 95, 12 октября 2020 года № 96, от 12 октября 2020 года № 97, от 12 октября 2020 года № 98, от 29 октября 2020 года № 105)

[2] Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 12 ноября 2019 года №188 «Об утверждении Правил формирования системы управления рисками и внутреннего контроля для банков второго уровня, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан»

[to6a]

Ну будем надеяться что это для новых клиентов. Хотя формулировка странная. Возможно придется теперь раз в год ездить перевыпускать карту.

[sania_omsk]

для новых клиентов

Р Б К говорит что именно так. Для новых клиентов...

[Bulat_]

На сайте агентства эта новость есть, но само постановление не опубликовано
https://www.gov.kz/memleket/entities/ar ... /1?lang=ru

[Petrawd]

https://www.gov.kz/memleket/entities/ar ... 96?lang=ru

[MishaGruzin]

Что за бред ограничивать срок действия карт одним годом, кому вообще такая идея могла прийти в голову, какому шизофренику, это уже на уровне Госдумы РФ шизофрения, нигде такого вообще не встречал, включая самые «русофобские» страны, ну совсем ограничить выдачу карт для нерезидентов не имеющих четкой связи со страной(как в ЕС)ещё можно понять , но такое…раз в год, а что не на месяц выдавать! Чего мелочиться уж.

[Bulat_]

https://www.gov.kz/memleket/entities/ar ... 96?lang=ru

Это краткий пересказ, который все и репостят, а не сам текст постановления. Надо дождаться официальной публикации. Вполне может оказаться, как было уже не раз, что это некие рекомендации, а не руководство к действию.

[polina.liberman]

Поискала в поисковике "постановление Правления Агентства от 31 декабря 2024 года № 96 «О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования деятельности финансовых организаций»" и выходит вполне конкретный документ, где все прописано.
Не совсем понятно, реально ли он принят.

Я туплю и не могу понять смысл этого предложения:
Банк осуществляет оценку риска ОД/ФТ в отношении клиентов, являющихся держателями платежных карточек, выпущенных тремя банками более трех платежных карточек каждым банком на одного клиента (при наличии у банка таких сведений), за исключением дополнительных платежных карточек, выпущенных на имя детей, а также кредитных карточек, по которым осуществляются операции исключительно по выдаче и погашению банковских займов

Вопрос тут: высокий риск у тех, у кого всего три карты трех банков или по три карты в трех банках (итого 9)?

[Bulat_]

выходит вполне конкретный документ

Кинтье ссылку на это постановление № 96 от 31.12.24. На полный его текст, а не "новость" на сайте. На официальнейшем сайте его пока нет.

[Kerio]

высокий риск у тех, у кого всего три карты трех банков или по три карты в трех банках (итого 9)?

Это значит у Вас должно быть 3 банка и в каждом по 4 карты и более. Хорошо, что я не попадаю под этот критерий. :)))

[kolgas]

Вот полный текст постановления от 31.12.24:

https://adilet.zan.kz/rus/docs/V2400035612

[Igordag]

БЦК выкатило новую версию приложения, где отключило проверку на софт с удаленным доступом.

[eBober]

проверку на софт с удаленным доступом.

Там похоже у них кто-то глюкнул, т.к. у меня приложение ругалось на Remote Desktop (RDP) от Microsoft, которым наоборот подключаешься к компам.

[Denti]

Вопрос тут: высокий риск у тех, у кого всего три карты трех банков или по три карты в трех банках (итого 9)?

Это немного о другом. По нашей теме главное это

Срок действия платежных карточек, выпущенных клиентам, являющимся нерезидентами Республики Казахстан, не превышает 12 (двенадцать) календарных месяцев, за исключением платежных карточек, выпущенных на субъектов предпринимательства, дипломатических работников и инвесторов.

[stakeholder]

Кто говорит? Мартовский указ 22 года никто не отменял.

Большинство положений этого мартовского указа было отменено указом 430 летом этого же года.

[toezanan]

Подскажите пожалуйста, я правильно понимаю, что для нерезидентов, которые уже являются клиентами банков, по новым правилам не вводится каких-либо ограничений на открытие карточек без посещения отделений? Т.е. все также можно будет удаленно открыть виртуальную карточку, но только на 12 месяцев?

[Bulat_]

Т.е. все также можно будет удаленно открыть виртуальную карточку, но только на 12 месяцев?

Пока ничего непонятно. Ждем решений конкретных банков.

[Line Brew]

удаленно открыть виртуальную карточку

А какой банк кз открывает нерезидентам виртуальные карты удалено?