Freedom Finance (Фридом финанс): переводы в Казахстан и за рубеж

[afanarenko]

Друзья, подскажите, ФФ Казахстан осуществляет валютные переводы по свифту в западные банки? идея такая: ФФ РФ - ФФ КЗ - Польский банк, рабочая схема?

О приглашениях ФФ есть тема Поделитесь инвайтом в FF
Здесь еще раз увижу - бан навсегда, заебали с попрошайными сообщениями.
ВИНСКИЙ

[snevsky]

американского Walmart

Walmart же редко когда принимает карты не американских банков.

[nordwind12]

1) В чëм разница между Supercard и DepositCard?
2) Если уже есть физическая DepositCard, ещё одну в приложении открыть можно?

[RusSlider]

2) Если уже есть физическая DepositCard, ещё одну в приложении открыть можно?

У меня была инвест-карта, а депозит открыл сам в приложении.

[desperproxx]

Всем привет!

Подскажите, сталкивался ли кто-нибудь с такой проблемой: в приложении банка без моего ведома появились 2 виртуальные Deposite Card, хоть я их и не заказывал. И можно ли их закрыть дистанционно по заявлению?

[k.hesel]

можно ли их закрыть дистанционно по заявлению

только личный визит в КЗ

[desperproxx]

только личный визит в КЗ

А что тогда делать с этими картами?
Чем это чревато?

[k.hesel]

Чем это чревато?

ничем, нужно пользуйтесь, не нужно не пользуйтесь, в налоговую в РФ подать сведенья не забудьте

[Mak_Den]

Что-то сегодня ФФК прилично ухудшил курс рубля к доллару и евро.

[nordwind12]

1) Открытие виртуальной Депозит Кард тоже платное? Сколько? Обслуживание в год что-то стоит?
2) К виртуальной карте потом физическую можно выпустить? Это будет карта с тем же номером и счетами или просто отдельная физ. карта с новыми счетами?

[ingvarr7]

nordwind12, счет есть уже в банке?Если нет, то забудь что написал

[Curly3003]

Walmart же редко когда принимает карты не американских банков.

В смысле - онлайн? Оффлайн-то проблем 0.

[snevsky]

В смысле - онлайн?

Да, речь про онлайн.

[nordwind12]

ingvarr7, счёт есть. Есть и Invest, и Deposit физические. Подумываю открыть ещё одну виртуальную Deposit, чтобы зафиксить срок 3 года. Просто виртуальную никогда не выпускал, в связи с этим и вопросы.

[ingvarr7]

Два дня осталось, открывай быстрей.Все бесплатно.Только виртуалка.Без пластика

[BeerAlex]

Интересно, виртуальная карта будет привязана к тем-же счетам или откроют новые счета ?

[Penc]

Интересно, виртуальная карта будет привязана к тем-же счетам или откроют новые счета ?

Ничего интересного, новые счета. И + столько же геморроя по уведомлению ИФНС

[Next2SVO]

Два дня осталось

Почему именно два дня?

[CaseNoChihiro]

в приложении банка без моего ведома появились 2 виртуальные Deposite Card, хоть я их и не заказывал.

Подождите паниковать, они сейчас все лишнее откатить пытаются. Фридом вообще поломался за последние три дня, сейчас вот деньги у многих за одну и ту же транзакцию по 10 раз списываются.

[ingvarr7]

Next2SVO, С 19.01 будут выдовать карты и виртуалки для не резидентов на год только

[ingvarr7]

Срок действия карт казахстанских банков для нерезидентов сокращен до 12 месяцев.
Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка 31 декабря 2024 г. ввело новые требования - из релиза:
- установлены ограничения по сроку действия платежных карточек для нерезидентов Республики Казахстан – 12 месяцев. Исключение - бизнес-карты, карты дипработников и инвесторов
-для банков установлены требования по автоматизации выявления операций, имеющие характеристики, соответствующие типологиям, схемам и способам легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма, связанных с:
- незаконным производством, оборотом, тразитом наркотиков (далее "незаконный оборот наркотиков")
- платежами и переводами в пользу бирж цифровых активов, не являющихся участниками МФЦ Астана, перечень которых формируется уполномоченным органом (прямая отсылка к крипте);
- платежами и переводами в пользу электронного казино или интернет-казино.
- сокращено количество платежных карт на одного клиента.
А теперь подробнее, постановление Правления Агентства от 31.12.2024 года № 96 - самое интересное:
- не допускается дистанционное установление и продление деловых отношений, а также выпуск и перевыпуск карт (за исключением личного присутствия) клиентам-резидентам стран с высоким риском ОД/ФТ на основе фактора незаконного оборота наркотиков, за исключением Евразийского экономического союза
банки должны разработать новые политики и процедуры управления риском ОД/ФТ, из главного:
- наличие программы принятия и обслуживания клиентов (customer acceptance policy)
- банк должен отправлять в уполономоченный орган ежеквартальный отчет со списком клиентов, которым отказал в обслуживании
система внутреннего контроля банка должна преследовать цели недопущения вовлечения банка и его работников в осуществление операций с высоким риском ОД/ФТ и переводов в пользу игорного бизнеса клиентами до 21 года
оценки риска ОД/ФТ также проводится в отношении клиентов по подозрению в незаконном обороте наркотиков, а также:
- держателей более 5 платежных карт в одном банке, за исключением дополнительных детских карт
- держателей кредитных карт, которые только снимают и гасят задолженность (имеется ввиду без покупок в ТСП)
-  резидентов стран с высоким риском ОД/ФТ на основе фактора незаконного оборота наркотиков, за исключением Евразийского экономического союза
- вовлеченных в оборот цифровых активов, за исключением МФЦ Астана
таким клиентам присваивается высокий уровень риска ОД/ФТ и отвечает за проверки, мониторинг и прочее, включая последнюю меру - расторжение договора
- типы клиентов, деятельность которых повышает риск ОД/ФТ:
- риэлторы
- клиент, в отношении которого имеются основания для сомнения в достоверности полученных данных
- клиент, который уклоняется от проверки ПОД/ФТ
- клиенты-держатели более 5 карт, за исключением допкарт на имя ребенка
- клиенты с кредитками, которые используют их только для снятия лимита и погашения задолженности
- клиенты 3 и более банков, в каждом из которых открыто 3 и более карт, за исключением детских допкарт и кредиток, используемых только для снятия и погашения задолженности
- клиенты, которые за последние 6 месяцев совершили 3 и более платежей в пользу игорного бизнеса на сумму свыше 300 тыс. тенге
● банк будет обязан проверять документы, подтверждающие обоснованность нахождения нерезидента на территории Казахстана, за исключением Евразийского экономического союза: трудовой договор, договор обучения, вид на жительство и другие документы
● банк обязан обновлять данные о клиенте:
- не реже 1 раза в год в отношении клиента с высоким риском ОД/ФТ
- не реже 1 раза в квартал - держатели более 5 карт, держатели кредиток, более 3 карт в каждом из 3 и более банков
● с 1 апреля 2025 г. должна заработать автоматизированная система выявления рискованных операций.
Ограничения срока действия казахстанских карт 12 месяцами для нерезидентов не распространяется на действующие карты.