Уведомление налоговой в РФ об открытии счёта в банке за границей

[Винский]

Налоговые органы РФ обязуют граждан РФ открывших счета в банках за границей - задекларировать их в налоговой.
Без отметки налоговой на такой декларации российский банк не переведет деньги гр РФ между его счетами в РФ и за границей (после февраля 2022 года это уже не имеет значения).

Кто задекларировал счета - готовится сдавать ежегодную отчетность о движении денег на этих счетах (если он налоговый резидент РФ)
Но об этом в другой теме:

Уведомление налоговой в РФ о движении своих денег на счетах за грaницей

[Винский]

можете и сами нарисовать и перевод заверить у русского нотариуса. Или заказать бумажную выписку и сам штамп поставить. По крайней мере в европейских странах печати уже давно не практикуются. Обмена данными между странами все равно нету.

Кстати, вот и простое решение вопроса )))

[Котищще]

Слушайте, объясните, мне тупому вот что или я может чего не понимаю:

Итак, резиденты, имеющие после 1 января 2015 г. счета (вклады) в банках за пределами территории РФ, будут обязаны представлять налоговым органам отчеты о движении средств по таким счетам (вкладам) с подтверждающими банковскими документами в порядке, устанавливаемом правительством РФ по согласованию с Банком России.

Тут сказано про резидентов или всех граждан РФ, включая тех, кто на ПМЖ?

К резидентам России относятся:
Физические лица, являющиеся гражданами России, за исключением граждан России, признаваемых постоянно проживающими в иностранном государстве в соответствии с законодательством этого государства;
постоянно проживающие в России на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством России, иностранные граждане и лица без гражданства

Нерезидент — это юридическое, физлицо, действующее в одном государстве, но постоянно зарегистрированное и проживающее в другом.

Те, кто на ПМЖ, каким боком ко всему этому относятся?

Ещё: в статье много ненужных предположений "от себя":
...надо полагать, оно уже разрабатывается и будет готово вступить в силу в новом году...
...в предстоящей жесткости наказания не стоит сомневаться...
...ожидаются и административные санкции, и уголовные..
...вероятно, будет все как в деле наказания за нарушение правил...
И уж "перл" из серии "давайте помечтаем".
А что помешает законодателям установить потолок, например, в $100?
И тогда, если вас поймают на границе с незадекларированной суммой свыше $200, вам будет грозить тюремный срок.
Я тогда уже от себя добавлю: будет введён расстрел и конфискация имущества
за суммы более $100, обнаруженные в кармане гражданина, за меньшие - только конфискация.

[HVZ]

на 3й странице тема про уведомление о ПМЖ

[ilonka1977]

И все же где в цепочке: подтверждение факта постоянного проживания в иностранном государстве - причина неуведомления о ПМЖ - нет обязанности сообщения о ДДС, слабое звено?

Маловероятно, чтобы ИФНС сделала заключение о наличии у Вас счета в иностранном банке на основании Вашего уведомления ФМС о втором гражданстве/ПМЖ. Если только Вы сами не уведомили ИФНС об открытии такого счета, что обязаны делать по закону, и без чего российский банк не переводит туда Ваши деньги. А узнав из Вашего уведомления о счете в иностранном банке, ИФНС потребует ежеквартальную декларацию о движении денежных средств по счету в иностранном банке. Если Вы непрерывно находитесь за границей один год и более, то подавать такую декларацию Вы не обязаны. Но приехав в Россию хоть на день (с любыми целями), становитесь ее валютным резидентом, и уже возникает обязанность сдавать такую декларацию. Ваш статус валютного резидента доказывают свежие штампы в загранпаспорте (менее одного года). Чтобы их не было, придется не ездить совсем. Но без Вашего собственного уведомления налоговая о Вашем счете в иностранном банке не узнает. Уведомление ФМС о ПМЖ здесь совершенно ни при чём, поэтому уважаемый Котищще и выделил тему в отдельную ветку . И, на мой взгляд, тема того заслуживает, потому что затрагивает интересы гораздо большего количества народа, чем имеющих ПМЖ/второе гражданство. Хотя пока и без уголовного наказания.

[Mrloyalty]

Кому интересно, как нужно будет уведомлять, то здесь по ссылке проект постановления правительства об утверждении формы уведомления на едином портале для размещения информации о разработке федеральными органами исполнительной власти проектов нормативных правовых актов и результатов их общественного обсуждения.

http://regulation.gov.ru/project/17889. ... 3238#.html

[XMember]

Но приехав в Россию хоть на день (с любыми целями), становитесь ее валютным резидентом, и уже возникает обязанность сдавать такую декларацию. Ваш статус валютного резидента доказывают свежие штампы в загранпаспорте (менее одного года). Чтобы их не было, придется не ездить совсем.

Интересно как будут трактовать частые посещения Белоруссии.

[ilonka1977]

Прибывшим из Белоруссии в российском аэропорту штампы не ставят?

[Котищще]

Прибывшим из Белоруссии в российском аэропорту штампы не ставят?

Нет

[HVZ]

Если только Вы сами не уведомили ИФНС об открытии такого счета, что обязаны делать по закону, и без чего российский банк не переводит туда Ваши деньги. Если Вы непрерывно находитесь за границей один год и более, то подавать такую декларацию Вы не обязаны. Но приехав в Россию хоть на день (с любыми целями), становитесь ее валютным резидентом, и уже возникает обязанность сдавать такую декларацию. Ваш статус валютного резидента доказывают свежие штампы в загранпаспорте (менее одного года). Чтобы их не было, придется не ездить совсем. Но без Вашего собственного уведомления налоговая о Вашем счете в иностранном банке не узнает. Уведомление ФМС о ПМЖ здесь совершенно ни при чём, поэтому уважаемый Котищще и выделил тему в отдельную ветку . И, на мой взгляд, тема того заслуживает, потому что затрагивает интересы гораздо большего количества народа, чем имеющих ПМЖ/второе гражданство. Хотя пока и без уголовного наказания.

Речь о налоговых нерезидентах, которые необязаны уведомлять ИФНС об открытии счета за границей и тем более о ДДС.

[Котищще]

Если только Вы сами не уведомили ИФНС об открытии такого счета, что обязаны делать по закону, и без чего российский банк не переводит туда Ваши деньги. Если Вы непрерывно находитесь за границей один год и более, то подавать такую декларацию Вы не обязаны. Но приехав в Россию хоть на день (с любыми целями), становитесь ее валютным резидентом, и уже возникает обязанность сдавать такую декларацию. Ваш статус валютного резидента доказывают свежие штампы в загранпаспорте (менее одного года). Чтобы их не было, придется не ездить совсем. Но без Вашего собственного уведомления налоговая о Вашем счете в иностранном банке не узнает. Уведомление ФМС о ПМЖ здесь совершенно ни при чём, поэтому уважаемый Котищще и выделил тему в отдельную ветку . И, на мой взгляд, тема того заслуживает, потому что затрагивает интересы гораздо большего количества народа, чем имеющих ПМЖ/второе гражданство. Хотя пока и без уголовного наказания.

Речь о налоговых нерезидентах, которые необязаны уведомлять ИФНС об открытии счета за границей и тем более о ДДС.

Миль пардон, нигде не вижу слово "налоговых" в проекте.
Резиденты/нерезиденты. Всё.

Как я всё это понимаю:
Клава Иванова. Живёт в Москве с прекрасным неподдельным экземпляром
внутреннего и заграничного паспорта, в последнем есть пара "шенгенов".
Нажила тут копейку и решила отогнать её "подышать горным воздухом" в Женеву.
Надо уведомлять налоговую? Да.

Давид Маркович Шнеерсон. Живёт в Хайфе с двумя паспортами, в т.ч. и российским.
Имеет немножко шекелей в местном банке. Изредка ездит "на родину предков",
посмотреть, "что да как" в сдаваемых квартирах.
Надо уведомлять налоговую? Нет.

Манечка Бубликова. Живёт в Берлине, выйдя замуж за местного Клауса.
Совет да любовь, но немецкий ПМЖ в кармане и постановка на консульский
учёт имеется. Иногда приезжает в Тулу, в гости к маме и бывшему однокласснику.
Клаус открыл Манечке счёт в местной сберкассе.
Надо уведомлять налоговую? Нет.


Штаты, вон, настолько интересуются своими гражданами ( и недогражданами тоже),
что требуют немедленного уведомления от любого банка....

А вот сам проект штрафов, вернее только предложение. Где там про нерезидентов, граждан России?

Российское министерство финансов разработало поправки о введении с 1 января 2016 г. административной ответственности за неуведомление физлицами-резидентами о движении средств по счетам в банках за пределами территории России. Проект поправок в статью 15.25 КоАП опубликован на едином портале раскрытия информации о подготовке проектов нормативных актов.

В пояснительной записке отмечается, что поправки разработаны в связи с принятием закона, которым с 1 января 2015 г. вводится обязанность физлиц-резидентов предоставлять налоговым органам отчеты о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации.

Законопроектом Минфина предлагается установить штраф в отношении физлиц-резидентов, аналогичный штрафу для должностных лиц-резидентов. Таким образом, ведомство предлагает штрафовать их на сумму от 500 до 5000 руб. за нарушение сроков представления отчетов в зависимости от периода просрочки.

Размеры штрафов устанавливаются с целью «минимизации количества случаев непредставления резидентами отчетов налоговым органам», поясняет Минфин. «Такой подход обусловлен тем, что операции по переводу денежных средств на собственные счета в иностранных банках в ряде случаев связаны с незаконным выводом за рубеж крупных денежных средств. При этом отчеты о движении денежных средств являются единственным инструментом контроля за законностью осуществляемых по счету валютных операций», — говорится в пояснительной записке.

Законопроектом предусматривается отложенный срок вступления в силу Федерального закона — с 1 января 2016 г. Отсрочка вступления в силу необходима для принятия соответствующего постановления правительства. Принятие и реализация закона «О внесении изменений в статью 15.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» не потребует дополнительных затрат из бюджета и не окажет влияния на достижение целей государственных программ России, отмечает Минфин.

[Котищще]

можете и сами нарисовать и перевод заверить у русского нотариуса. Или заказать бумажную выписку и сам штамп поставить. По крайней мере в европейских странах печати уже давно не практикуются. Обмена данными между странами все равно нету.

Кстати, вот и простое решение вопроса )))

Кстати да: "кружок умелые ручки" и у меня на счёте 5 евро 88 евроцентов уже как 2 года.
И попробуйте доказать обратное. Будут запрашивать банк самостоятельно?

[ilonka1977]

Подождем официального разъяснения, от каких резидентов ИФНС ждет декларацию о ДДС по счетам в иностранных банках: налоговых или валютных. Если имеются в виду налоговые резиденты, то всё так, как описал Котищще. Если же валютные, то и Шнеерсон, и Бубликова будут по-прежнему изредка ездить на родину, но уже через Белоруссию, или придется ездить чуть чаще, чтобы заодно подавать декларации в ИФНС. Ну или это будет какое-то третье определение, специально для этого закона, как в случае с уведомлением о втором гражданстве/ПМЖ: ФМС в конце концов обязала уведомить всех, но позволила сделать это "по приезду". Так что "запасной вход" через Белоруссию ныне представляется мне весьма актуальным...

[HVZ]

здесь имеется в виду резиденство, обозначенное в 173-ФЗ "Закон о валютном регулировании и валютном контроле"

Откуда такая уверенность, ведь закон регулирует отношения в налоговой сфере.

[Котищще]

Подождем официального разъяснения, от каких резидентов ИФНС ждет декларацию о ДДС по счетам в иностранных банках: налоговых или валютных. Если имеются в виду налоговые резиденты, то всё так, как описал Котищще. Если же валютные, то и Шнеерсон, и Бубликова будут по-прежнему изредка ездить на родину, но уже через Белоруссию, или придется ездить чуть чаще, чтобы заодно подавать декларации в ИФНС. Ну или это будет какое-то третье определение, специально для этого закона, как в случае с уведомлением о втором гражданстве/ПМЖ: ФМС в конце концов обязала уведомить всех, но позволила сделать это "по приезду". Так что "запасной вход" через Белоруссию ныне представляется мне весьма актуальным...

Белорусская "тема" - мутная изначально, в плане непредсказуемости.
Пока, в любом случае, мне видится вот что:
если на каждом углу не светить, что у тебя счёт заграницей,
никто кроме нас самих и при нашей помощи, ни о чём не узнает, если не пользоваться
т.н."современными" и "безопасными" технологиями прямого перевода
денег со счёта в российском банке, на свой же счёт в иностранном.

Однозначно "привязать" конкретного человека снимающего деньги
в российском банкомате или рассчитывающегося за услуги внутри
страны иностранной карточкой, без определённых следственных
мероприятий, ИМХО, невозможно, не будут же кассиры в супермаркете
или банковские клерки прямо в заведении за руку хватать...

Чтобы вышеуказанные следственные мероприятия начались в отношении
конкретного человека, надо как минимум иметь на то основания.
Если сумма небольшая - перевёз и внёс наличными, если сумма
значительная...есть масса способов, люди, оперирующие значительными
суммами, знают "как это работает".

Так что, ИМХО, очередная хрень всё это дохлая

[blonde]

Все сильнее и сильнее щемит родина...

Вообще-то всё очень напоминают Европу. Тотальный контроль .
Резиденты Швейцарии тоже обязаны сообщать о счетах заграницей в налоговую.

[XMember]

Граждане Швейцарии тоже обязаны сообщать о счетах заграницей в налоговую.

И нотариально заверенные переводы выписок по счёту из зимбабвийских банков приносить?
О ВНЖ в Гондурасе тоже обязаны сообщать?

[Котищще]

Все сильнее и сильнее щемит родина...

Вообще-то всё очень напоминают Европу. Тотальный контроль .
Граждане Швейцарии тоже обязаны сообщать о счетах заграницей в налоговую.

Ну и граждане Германии тоже. И хватали многих, после известного швейцарского "слива",
да и не только после него ))) Так что в РФ ещё очень и очень либерально во многих
отношениях

[Котищще]

Граждане Швейцарии тоже обязаны сообщать о счетах заграницей в налоговую.

И нотариально заверенные переводы выписок по счёту из зимбабвийских банков приносить?
О ВНЖ в Гондурасе тоже обязаны сообщать?

А зачем? Немцы просто делают запрос, на который, как правило отвечает
и Гондурас и Зимбабве...и все об этом прекрасно знают, что при таком раскладе,
может выйти очень недёшево, нежели заявить сразу

[XMember]

и все об этом прекрасно знают, что при таком раскладе,
может выйти очень недёшево, нежели заявить сразу

В России пока получается обратная ситуация - если полностью соблюдать закон, то геморроя на порядок выше, чем если не сообщать ничего.

[ilonka1977]

Об это только что сам же Котищще и написал:

если на каждом углу не светить, что у тебя счёт заграницей,
никто кроме нас самих и при нашей помощи, ни о чём не узнает, если не пользоваться
т.н."современными" и "безопасными" технологиями прямого перевода
денег со счёта в российском банке, на свой же счёт в иностранном.
...
Если сумма небольшая - перевёз и внёс наличными, если сумма
значительная...есть масса способов, люди, оперирующие значительными
суммами, знают "как это работает".

Я оформила все по закону: открыла ИП, плачу налоги и взносы, перечисляю ДС себе на счёт в иностранном банке. Теперь, выходит, сама виновата...