Как перевести крупную сумму денег из-за границы в Россию?

[EvgenS]

Вы опять занимаетесь гаданием на кофейной гуще. Вы знаете законы о валютном регулировании РФ? Можете конкретно проконсультировать, указав статьи, по которым возможно получить такой перевод не отчитываясь и не уплачивая НДФЛ?

В соответствии с п. 18.1 ст. 217 Кодекса не подлежат обложению налогом на доходы физических лиц доходы в денежной и натуральной формах, получаемые налогоплательщиками от физических лиц в порядке дарения, за исключением случаев дарения недвижимого имущества, транспортных средств, акций, долей, паев, если иное не предусмотрено данным пунктом.Таким образом, доходы в денежной форме, полученные физическим лицом в порядке дарения от другого физического лица, освобождаются от обложения налогом на доходы физических лиц на основании п. 18.1 ст. 217 Кодекса независимо от того, что даритель и одаряемый не являются членами семьи и (или) близкими родственниками.
и не гадание, поскольку некоторое время назад для меня этот вопрос тоже был очень актуален. получив консультацию в нескольких банках, в том числе и персонального менеджера, ответ был один: главное не откуда приходят деньги, а главное, если операции подозрительные.
то есть постоянно приходят на счет крупные суммы (несколько миллионов рублей), затем их переводят сразу же, обналичивают.
причем это касается и переводом в пределах одного города, в частности, Москвы.
я не претендую на истину в последней инстанции, а излагаю имеющийся опыт, а не догадки, которые высказывают здесь некотороые участники.

[tomskrulit]

Получение денег на счёт не обязательно является является доходом.

Именно! Это и спросят у вас сначала в банке, а потом и в налоговой. В основании перевода же что-то указано? Заработок по контракту? Подарок? Откуда денежки у вас? Наши, причем?

[Заболотный]

Получение денег на счёт не обязательно является является доходом.

Именно! Это и спросят у вас сначала в банке, а потом и в налоговой. В основании перевода же что-то указано? Заработок по контракту? Подарок? Откуда денежки у вас? Наши, причем?

В основании может быть указан займ, например, или денежный подарок, который, как тут выясняется, налогом не облагается.

[tomskrulit]

денежный подарок, который, как тут выясняется, налогом не облагается.

Если б так оно было, все б и дарили друг другу лимоны евро.
Так не бывает!
Прикиньте, вам какой-то перец из Италии дарит (!!!) сто тыщ ихних денег! Шок! В нашем мухосранске построится очередь проверяющих.

[EvgenS]

[
У меня знакомый работал в Южной Корее год и перевёл в РФ деньги пару лет назад. Так ему потом налоговая так кровь попила, что он зарёкся вообще в следующий раз таким образом дейстовать. Я могу попробовать узнать у него подробности, к чему там докопались и во сколько ему всё это в итоге обошлось.

это совершенно другой вопрос. и совершенно логично, что налоговая у него выяснила, откуда у него в РК появлись деньги и заплатил ли он налог.

[Заболотный]

денежный подарок, который, как тут выясняется, налогом не облагается.

Если б так оно было, все б и дарили друг другу лимоны евро.
Так не бывает!
Прикиньте, вам какой-то перец из Италии дарит (!!!) сто тыщ ихних денег! Шок! В нашем мухосранске построится очередь проверяющих.

Почему не бывает и что в этом такого шокирующего? Вон в Канаде подарки налогом не облагаются, но при этом никто не торопится мне дарить "лимоны евро".

[tomskrulit]

Ну, может, купить дорожные чеки, и в России продать, или наличными затащить, или оставить ТАМ, или акции купить за границей, а потом перевести на другой брокерский счет в лояльном месте и продать... Напрячь головной мозг, раз есть деньги, то должны быть и мозги, вероятно.

[EvgenS]

Если б так оно было, все б и дарили друг другу лимоны евро.
Так не бывает!
Прикиньте, вам какой-то перец из Италии дарит (!!!) сто тыщ ихних денег! Шок! В нашем мухосранске построится очередь проверяющих.

вот скажите, откуда у вас уверенность, что не бывает?
вам пытались перевести, а вы не смогли получить? и были множество проверок и прочее?
а еще один момент, назначение платежа указывается при отправлении.
А как по вашему мнению собираются деньги на лечение например? идут поступления из многих стран и банков

[EvgenS]

Ну, может, купить дорожные чеки, и в России продать, или наличными затащить, или оставить ТАМ, или акции купить за границей, а потом перевести на другой брокерский счет в лояльном месте и продать... Напрячь головной мозг, раз есть деньги, то должны быть и мозги, вероятно.

а не подскажите, какую сумму можно ввозить в РФ по зеленому коридору?
а за доход с акций налог не надо платить?

[tomskrulit]

Вон в Канаде подарки налогом не облагаются

Одареваемый не платит, да. А вот тостующий пьет до дна. Даритель-то...

[tomskrulit]

налог не надо платить?

Я считаю, что налоги нужно платить. Наличными по-моему десятку можно провозить. $.
Ну сходите вы в налоговую, там давно уже работают профи, они вам все подробно объяснят, и бесплатно. Здесь вам не помогут, мы ж теоретики

[Plutonium-239]

Вот сейчас уточнил у него по скайпу: перевод был естественно больше, чем рублёвый эквивалент 600 т.р. Когда он попытался воспользоваться деньгами, то у него это не получилось. Придя в банк он узнал, что служба валютного контроля постановила заблокировать средства до разъяснения, т.к. о такой операции был уведомлен Центробанк и он запросил у банка подробности данной операции.
Человек побегал доказывая, что деньги его, предоставлял перевод контракта и справку из корейской налоговой, что налоги там уплачены, а так же писал уведомление в налоговую в РФ о счёте в корейском банке, т.к. при такой операции это обязательно. Вобщем, потратил примерно 40 тыс. руб. на нотариальные переводы с корейского различных документов и около месяца жизни, хождения по инстанциям и ожидания, когда же разрешат воспользоваться деньгами.
На этом его злоключения не закончились. Потом ему из налоговой спустя год прислали запрос, чтобы в соответствии с каким-то законом он предоставил выписку из корейского банка с нотариальным переводом и классификацией приходов/расходов в соответствии с валютным законодательством РФ, т.к. у него там открыт счёт (ну он же уведомил). После этого он нашёл себе работу в Европе и свалил, т.к. ехать в Южную Корею за выпиской, потратив только на перелёт тысяч 30 ему не улыбалось... Теперь боится ехать в РФ.

[Заболотный]

Вон в Канаде подарки налогом не облагаются

Одареваемый не платит, да. А вот тостующий пьет до дна. Даритель-то...

Именно об этом я вам и толкую, но мы тут сейчас вроде как не о дарителе, а о получателе.

[Заболотный]

Вот сейчас уточнил у него по скайпу: перевод был естественно больше, чем рублёвый эквивалент 600 т.р. Когда он попытался воспользоваться деньгами, то у него это не получилось. Придя в банк он узнал, что служба валютного контроля постановила заблокировать средства до разъяснения, т.к. о такой операции был уведомлен Центробанк и он запросил у банка подробности данной операции.
Человек побегал доказывая, что деньги его, предоставлял перевод контракта и справку из корейской налоговой, что налоги там уплачены, а так же писал уведомление в налоговую в РФ о счёте в корейском банке, т.к. при такой операции это обязательно. Вобщем, потратил примерно 40 тыс. руб. на нотариальные переводы с корейского различных документов и около месяца жизни, хождения по инстанциям и ожидания, когда же разрешат воспользоваться деньгами.
На этом его злоключения не закончились. Потом ему из налоговой спустя год прислали запрос, чтобы в соответствии с каким-то законом он предоставил выписку из корейского банка с нотариальным переводом и классификацией приходов/расходов в соответствии с валютным законодательством РФ, т.к. у него там открыт счёт (ну он же уведомил). После этого он нашёл себе работу в Европе и свалил, т.к. ехать в Южную Корею за выпиской, потратив только на перелёт тысяч 30 ему не улыбалось... Теперь боится ехать в РФ.

Жесть. Сто раз подумаешь, прежде чем в Россию деньги заводить.

[tomskrulit]

Жесть. Сто раз подумаешь, прежде чем в Россию деньги заводить.

Ерунда. Просто нужно знать свои права и законы страны. Ну и налоги платить!

[Заболотный]

Жесть. Сто раз подумаешь, прежде чем в Россию деньги заводить.

Ерунда. Просто нужно знать свои права и законы страны. Ну и налоги платить!

Ничего себе ерунда - потратить 40 тыщ рублей и месяц своей жизни за право воспользоваться своими же деньгами, с которых уже были уплачены налоги.

[tomskrulit]

.....своими же деньгами, с которых уже были уплачены налоги.

Работа по контракту. Нужно было письменно уведомить налоговую службу, что у вас есть доход вне России. Составить декларацию (форма 3 ндфл), отправить в налоговую. Взять выписку из банка в корее. и Все

[Plutonium-239]

tomskrulit
Так он не являлся налоговым резидентом РФ, соответственно не должен был уведомлять об источниках дохода. А вот когда приехал в РФ, то появляется обязанность уведомить об открытых зарубежом счетах (Закон «О валютном регулировании и валютном контроле»). И ты не можешь просто так переводить деньги со своих счетов, если ты не уведомил налоговую о них. А даже если уведомил, то о крупных переводах всё равно могут потребовать отчитаться.

Вот что ещё интересного сейчас нагуглил по этому закону:
"Резиденты РФ ежеквартально, в течение 30 дней по окончании квартала, представляют налоговым органам по месту своего учета отчеты о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории РФ с подтверждающими банковскими документами.

Подтверждающие банковские документы представляются в виде копии, нотариально заверенной в соответствии с требованиями законодательства РФ. К документам, составленным на иностранном языке, прилагается перевод на русский язык, нотариально заверенный в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

Согласно закона о валютном регулировании, органы валютного контроля вправе запросить любую информацию по валютной операции и с физического лица-резидента РФ (ст. 23 п. 4 Закона о валютном регулировании и валютном контроле)."

Т.е. потребовать с вас могут что им в голову взбредёт.

[tomskrulit]

Ну да. В России стало сложно и дорого не платить налоги. Да, большие налоги, ну что же. А в Канаде если что, могут и в тюрьму....Да и у нас могут. Но деньги в Россию перевести можно, факт. И довольно просто.

[Заболотный]

Ну да. В России стало сложно и дорого не платить налоги. Да, большие налоги, ну что же. А в Канаде если что, могут и в тюрьму....Да и у нас могут. Но деньги в Россию перевести можно, факт. И довольно просто.

Опять 25. Дело не в налогах, налоги уплачены, теперь надо просто перевести деньги, уже очищенные от налогов, с одного счёта на другой, и вот тут начинается - уведомления, справки, заверения...в итоге - 40 тыщ рублей и месяц жизни. Очень просто.