№12 115-

[Arch]

За что мили? Это был просто входящий платёж.

Деньги-то потом скорее всего на Киви отправлялись,
серией одинаковых платежей с небольшим интервалом))

[Cutie Pie]

но объяснить-то просят входящий платёж, а не серию платежей на Киви..Надо отвечать на чётко поставленные вопросы, чтобы не порождать ещё больше вопросов.

[Jrik]

Арчи мили начислили.
Да мне и карту не блокировали , и я ей сейчас прекрасно пользуюсь.
но теперь сыкотно много гонять - так как на банках есть пример когда заблокировали карту с деньгами.

[itskov]

Арчи мили начислили.
Да мне и карту не блокировали , и я ей сейчас прекрасно пользуюсь.
но теперь сыкотно много гонять - так как на банках есть пример когда заблокировали карту с деньгами.

Скорее всего, для блокирования использовано другое основание, а не закон 115-ФЗ. По 115-ФЗ блокировка возможна, если имеются сведения, что лицо связано с террорюгами (п. 10 ст. 7). И срок приостановления операций - 2 рабочих дня. Если уполномоченный гос.орган не вынесет постановление о дальнейшем приостановлении, банк должен разблокировать. Наверняка есть иные основания для приостановления, например компрометирующие карту операции. Надо покопаться.

[Cutie Pie]

по компроментирующим операциям могут держать на холде при зачислении до 30 дней...

[Ilka]

вот у меня карту заблокировали с деньгами....
но компрометации карты не могло быть, тк она все время лежала дома (классика) куда приходили деньги переводом, а в киви я засовывал золотую карточку ПСБ...
и что интересно ради интереса в пятницу отправил деньги на золотую карточку... совсем чуть-чуть и ее еще не заблокировали...

[Cutie Pie]

ты закольцевал всё на одну карту что ли? Типа чтобы не ходить с кэшем?
Может они видят, что сальдо по операциям равно нулю, вот и напряглись, что тютелька втютельку всё сходится?

А карту именно заблокировали или повесили входящий платёж на холд, т.е. он виден, но не доступен.

[Arch]

Поясните плиз...так полностью и не понял...

Я вот собираюсь прокрутить по ПСБ в декабре на 6 билетов в бизнесе.
То есть будет много оплат по 14 тысяч с копейками, пару раз пополнение карты будет на сумму выше миллиона...
Какие риски исходя из накопленного опыта взаимодействия с ПСБ?

[Cutie Pie]

Какие риски исходя из накопленного опыта взаимодействия с ПСБ?

Риски? Да никаких кроме аудиенции с сбшниками и блокировки счёта, а также подачи информации в финмониторинг
Я бы поумерила пыл - 6 тикетов в бизнесе...поди ещё на дальняк? не надо так борзеть по одной карте Ну что мешает открыть в этом месяце ещё СМП, а также юзать Открытие и какой-нибудь Русь-банк?

Кстати, читаем новость
http://www.banki.ru/news/topnews/?id=2483816

Федеральная служба по финансовому мониторингу, отвечающая в России за борьбу с отмыванием средств, за десять месяцев этого года получила от участников финансового рынка свыше 5,6 млн сообщений об операциях на сумму около 120 трлн рублей.

Очевидно, мы вошли в статистику Даёшь, плин, пятилетку за три года.

[Jrik]

2 Arch
6-ть бизнесов это 3 ляма оборота.
Есть большие шансы - что карту с баблом заблокируют (как минимум есть пример один на сайте тут и один пример на сайте банки.ру), и это при обороте меньше, чем 1-н ляма и равномерных операциях весь месяц (и пополнением на небольшие суммы), а три ляма + за неделю - шансы достаточно высокие..
Шансы, что докопается СБ - при таком обороте и переводах близки к 100% (СБ так вообще там к каждому 2-му докопалось).

итого есть все шансы, получить замораживание счета с баблом + потом потратить 1-2 месяца, получая его обратно.

[Jrik]

Так что проще проще (имхо) открыть 3-4 карты разных банков..и разбить потоки между ними (а желательно еще и разбить на пару месяцев).

[Cutie Pie]

Ilka,

там на банках у чела разблокировали счёт нормально. Цитато:

ПСБ обещал сегодня разблокировать карту. Написал им письмо от руки, что дескать деньги мои с закрытых вкладов, картой пользуюсь для пополнения QIWI откуда оплачиваю личные услуги: погашение кредитов, платежи, пополнения вкладов. Дополнительно сообщил в завершении, что ТКС никак не может с моего имени и счета делать переводы.
СБшник еще говорит, ну и наверно для получения бонусов тоже все это делаете? Укажите в скобках, я говорю, что ну а почему нет, если дают бонусы, но указывать ничего не буду, не ради этого все операции
Еще поинтересовался, много ли еще планирую подобных переводов, сказал что не олигарх, по мере наличия ден. средств. Покорил его, за то, что не позвонил даже. Говорит обороты большие, не мог медлить. Как разблокируют настойчиво попросил позвонить и сообщить, взял телефон и обещался.
Дядька вполне адекватный, видно, что мои бонусы не из его зарплаты выписывают, ему лишь бы проблем не было)

В общем, ты пиши, как новости будут, чем там у тебя история закончилась. Главное - морду кирпичом.

[Jrik]

Стоит заметить - что пока только пообещали, а не разблокировали реально..
Так что хз что дальше будет.

[Arch]

Может тогда проще целевую сумму миль (ок, не на 6 билетов, а, скажем, на 4) сделать разом?
То есть внести деньги (в первый раз могут заблокировать?) отправить Олегу и все, назад на ПСБ долгое время ничего не поступит,
пусть блокируют сколько душе угодно.

[Cutie Pie]

ну разово можно попробовать, если карту не жалко... Но представь себе, ты стоишь у тумбочки и вгоняешь на кивос бабло одинаковыми порциями по 14 000 рублей и тут бац, примерно на 20-й однотипной операции у тебя блокируют карту с оставшимися деньгами...Ну и что будешь делать?
Или блокируют кошель киви, что тоже немаловероятно...

[Arch]

ну разово можно попробовать, если карту не жалко... Но представь себе, ты стоишь у тумбочки и вгоняешь на кивос бабло одинаковыми порциями по 14 000 рублей и тут бац, примерно на 20-й однотипной операции у тебя блокируют карту с оставшимися деньгами...Ну и что будешь делать?
Или блокируют кошель киви, что тоже немаловероятно...

Киви пропускает спокойно до 600 тысяч оборота (накопленным итогом).
ПСБ, предполагаю, в случае однотипных операций все же позвонит сначала владельцу карты.

[Cutie Pie]

ПСБ, предполагаю, в случае однотипных операций все же позвонит сначала владельцу карты.

ага...да, позвонит Цитату мою с соседнего форума прочитал?

Покорил его, за то, что не позвонил даже. Говорит обороты большие, не мог медлить.

[Jrik]

Еще кстати непонятно, что будет с милями по блокированной карте.
То есть прогнать мега сумму например получится (не успеют заблокировать), а будут ли мили?
У меня мили есть - но мне карту как бы не блокировали (а только бумагу прислали - с просьбой объяснить).
На банки.ру карту блокировали 02.12 (то есть в декабре) и мили за ноябрь дали (но в ноябре карта была не блокированная).

Пока примера - карта заблокированная в начале месяца после операций - клиент на нее положил фиг (так как на ней денег уже нет) и слет нафиг СБ - дадут ли мили в конце месяца - такого примера нет.

[everybody]

Еще кстати непонятно, что будет с милями по блокированной карте.

Не удивлюсь, если ПСБ в один прекрасный возьмет и не начислит птице-мили. Промсвяь всегда отличался оригинальным отношением к "нецелевому" использованию своих карт, чего только стоит комиссия за телебанк, такого себе практически никто не позволяет - все боятся ПСов, но не ПСБ.

[Jrik]

Ну это будет не особо ужасно.
Киви бесплатная операция, никаких потрь, кроме потерь времени, это не принесет..
Так что пережить можно...
хуже было когда СМП сволоч за Телебанк перестал давать )