Нормативные документы и разъяснения ЦБ РФ по зарубежным счетам.

[Tatiana1263]

. Подпункт "б" пункта 3 Указа N 79 запрещает с 1 марта 2022 года зачисление резидентами иностранной валюты на свои счета (вклады), открытые в расположенных за пределами территории Российской Федерации банках и иных организациях финансового рынка (далее - иностранные банки).

Скажите, пожалуйста, вот исходя из этой цитаты, могу ли я, открыв счет в банке Jusan, положить сразу на свой мультивалютный счет 6-8- тыс.долларов? Или это запрещено категорически?
Растолкуйте, пожалуйста!

[smikhirk]

Скажите, пожалуйста, вот исходя из этой цитаты, могу ли я, открыв счет в банке Jusan, положить сразу на свой мультивалютный счет 6-8- тыс.долларов? Или это запрещено категорически?

Можете. Этот запрет был отменен. Сейчас остался только запрет на зачисление дивидендов от российских АО и ООО.

[MrPavlik]

Мне пришёл от ифнс запрос документов, хотя даже половины этой суммы нет...

Такая же петрушка. Только письмо пришло на электронный ящик с вложенным PDF-файлом. Просят либо сосканировать штампики в заграннике, что меня не было в РФ более 183 дней в 2022 году, либо подробные выписки с зарубежных банков.

При чём если с банками Казахстана проблем выписками нет, то что делать с банками Киргизии (Демир и Оптима) - ума не приложу. У одного выписка формируется только за полгода, у второго вообще не вижу, как её сформировать: в мобильном приложении нашёл, где это делается, но там просто список операций в приложении. Не уверен, что налоговую устроит скриншот с мобильного банка.

[ArtDen]

Здравствуйте. Просьба подсказать. В 2023 получил несколько переводов на свой счёт в Узбекистане из Казахстана. Я валютный резидент РФ. Перевод от невалютного резидента. Могут ли быть какие-то проблемы. Переводы были по Свифту.

[ArtDen]

Также вопрос вдогонку. При отчёте о движении денежных средств указываешь остаток, приход, расход, остаток. Как налоговая узнаёт откуда деньги пришли на счёт. Документы ведь необязательно предоставлять при формировании отчета

[posse]

Здравствуйте. Просьба подсказать. В 2023 получил несколько переводов на свой счёт в Узбекистане из Казахстана. Я валютный резидент РФ. Перевод от невалютного резидента. Могут ли быть какие-то проблемы. Переводы были по Свифту.

Учитывая, что Узбекистан не входит в ЕАЭС и не обменивается с РФ финансовой информацией в автоматическом режиме, то на получение денежных средств на открытые в Узбекистане счета для валютных резидентов РФ действуют ограничения. Иными словами, можно получать только по ряду оснований. Вы не указали за что вы получили деньги из Казахстана.

При отчёте о движении денежных средств указываешь остаток, приход, расход, остаток. Как налоговая узнаёт откуда деньги пришли на счёт. Документы ведь необязательно предоставлять при формировании отчета

Но налоговый орган вправе до запросить от вас подробные данные позднее по результатам анализа вашего отчета...

[ArtDen]

Здравствуйте. Это были перечисления от знакомого.

[ekimul]

Добрый день, подскажите, пожалуйста, по ФФ были начисления процентов по счетам - 0,15 USD и 0,25 KZT (за 11 и 12.2023). Мне нужно какие-то отчеты по этим суммам подавать в НИ РФ? Отчеты по открытию счетов подавала. Сумма движения меньше 600 тр за год

[vitmul]

Какой корректный отчёт нужно строить по счету в ФФ Казахстан? Построил один по евросчету,что-то там движение вообще не соответствует реальности, будто в 2 раза больше сумма была...как разобраться для отчёта в налоговую?

[copulka]

Здравствуйте! Помогите понять - если моя дочь (резидент РФ не живущий в РФ более года) переводит со своего казахстанского счета сумму около $50000 мне (я резидент РФ и живу в РФ постоянно) на грузинский счет, это является законным?

Вот из закона о валютном регулировании:
1. Валютные операции между резидентами запрещены, за исключением:
1) операций, предусмотренных подпунктами "ж" и "з" пункта 9 части 1 статьи 1, частями 2 - 5 настоящей статьи, частями 6 и 6.1 статьи 12, абзацами десятым - двенадцатым части 2 и частью 3 статьи 14 настоящего Федерального закона;

И вот как раз в части 3 статьи 14 сказано:
3. Расчеты при осуществлении валютных операций производятся физическими лицами - резидентами через банковские счета в уполномоченных банках, счета цифрового рубля, открытые оператором платформы цифрового рубля, порядок открытия и ведения которых устанавливается Центральным банком Российской Федерации, за исключением следующих валютных операций, осуществляемых в соответствии с настоящим Федеральным законом:
2) дарения валютных ценностей супругу и близким родственникам;

То есть вроде написано исключение, но прямо как будто оно не говорит, что перевод с иностранного счета на другой иностанный счет между близкими родственниками возможен! Потому что есть упоминание только про уполномоченный банк (=банк РФ)

[Bulat_]

Для начала, вопросы по переводу такой суммы возникнут у обоих банков.

[smikhirk]

То есть вроде написано исключение, но прямо как будто оно не говорит, что перевод с иностранного счета на другой иностанный счет между близкими родственниками возможен!

Возможен. Операция будет законной, если дочь укажет, что это подарок, о счетах вы уведомили налоговую (в тех случаях, когда надо было уведомлять), и деньги на них зачислены законно.

[copulka]

Для начала, вопросы по переводу такой суммы возникнут у обоих банков.

Да, конечно) Но вопрос не про это, а про то, законно ли я получу деньги. Я не смогла найти однозначную формулировку.

[copulka]

Возможен. Операция будет законной, если дочь укажет, что это подарок, о счетах вы уведомили налоговую (в тех случаях, когда надо было уведомлять), и деньги на них зачислены законно.

Спасибо! А можете ли пояснить, на основании какой статьи или какого разъяснения у вас такая информация? Мне кажется, когда закон так размыто сформулирован, да еще постоянно появляются обовления, у налогового инспектора может быть другое мнение. Мне уже в прошлом году приходилось доказывать, что я не верблюд, обязанный платить штраф за невовремя поданные сведения. Доказала и даже получила извинения. Но там и угроза штрафа была до 3000 рублей, а здесь от 20 до 40% от суммы!!!

[Oleg-G]

Вот здесь достаточно информации в свете новых веяний.
https://www.audit-it.ru/articles/accoun ... 74309.html

[smikhirk]

на основании какой статьи или какого разъяснения у вас такая информация?

На основании тех статей, на которые вы совершенно правильно сослались.

закон так размыто сформулирован

Так и есть, размыто. Согласно статье 4 этого же закона, "все неустранимые сомнения, противоречия и неясности актов валютного законодательства Российской Федерации, актов органов валютного регулирования и актов органов валютного контроля толкуются в пользу резидентов и нерезидентов".

у налогового инспектора может быть другое мнение

Верно.

Доказала и даже получила извинения.

И здесь докажете.

[copulka]

Так и есть, размыто. Согласно статье 4 этого же закона, "все неустранимые сомнения, противоречия и неясности актов валютного законодательства Российской Федерации, актов органов валютного регулирования и актов органов валютного контроля толкуются в пользу резидентов и нерезидентов".

О, а вот про это я не знала) Буду надеяться, что в крайнем случае поможет)
Ну как же они задолбали - ставить нас в самые унизительные позы, когда просто пытаешься сохранять минимальный человеческий образ жизни!

[Adelina 46]

А можно ещё раз для особо одаренных: могу я внести валюту на свой счёт за пределами РФ?

[old VVS]

А можно ещё раз для особо одаренных: могу я внести валюту на свой счёт за пределами РФ?

Да, конечно.

[zuko_zuko]

Здравствуйте! Помогите понять - если моя дочь (резидент РФ не живущий в РФ более года) переводит со своего казахстанского счета сумму около $50000 мне (я резидент РФ и живу в РФ постоянно) на грузинский счет, это является законным?

Грузия уже давно не обменивается финансовой информацией с РФ. Если вы не задекларируете этот счет и операции по нему в российской налоговой - они об этом и не узнает.
А вот декларировать - может оказаться себе дороже. Я не уверен, но кажется, проводить финансовые операции в таких юрисдикциях явно запрещено для валютного резидента РФ. Могут оштрафовать на 40-100% от суммы. Как раз после того, как узнают об этих операциях - потому, что, вы сами о них и сообщите..

В любом случае, ищите надежных консультантов, это явно не вопрос для форума..