Прекращение обслуживания российских клиентов БНБ-Банком

[akonst]

Всё правильно - не любят банки всю эту вашу "крипту", потому что источник её происхождения всегда "мутный".

я понял, что вы очень большой хейтер крипты, но:
1) этот способ в моменте был для меня самым быстрым и выгодным
2) криптовалюта в Беларуси легализована законодательством
3) источник происхождения денег у не "мутных" пользователей площадок зачастую вполне нормальный

с казахстанскими и российскими банками у меня никогда (тьфу-тьфу) не было проблем из-за крипты, в Беларуси банально построже фин. мониторинг

[L.Olga]

неделю назад купил на P2P Bybit 6500 BYN, чтобы внести платеж за путевку в турфирме через ЕРИП
платеж внес, он прошел, турфирма всё получила

вчера нужно было внести второй платеж, открываю БНБ, а там "Пользователь заблокирован администратором!"
позвонил в турфирму - сказали, что звонили на днях из БНБ и спрашивали, что это у них за операция такая, они предоставили им договор и пр., но не помогло
......

благо зависло всего 36 долларов там

Посмотрите на это со стороны банка: на Ваш счет с небольшим балансом поступает некая сумма (значительно превышающая остаток и обычные операции) и сразу же переводится на счет юр.лица. Т.е деньги проходят транзитом через Ваш счет. Закономерный вопрос от банка "почему и зачем транзит?" А если еще тот, кто отправил Вам, имеет "флажки" мониторинга, то такой транзит становится более подозрительным.

В европейских банках и нео-банках блокировки после поступлений по р2р - обычная практика, хотя при выводе с биржи не через р2р а напрямую - нормально во многие банки (в разумных объемах).

[akonst]

открываю БНБ, а там "Пользователь заблокирован администратором!"

история закончилась ожидаемо - после огроменной пачки объяснений и документов письмо о приостановке обслуживания по той же самой статье, что и у автора выше
в целом, неудивительно - какому банку клиент с такими приколами нужен

[Bug1906]

письмо о приостановке обслуживания

Это вам подарок. :)
С днём рождения!

[KostyaMSK]

Я так понял (почитав это всё и ещё посмотрев на ютубе белорусов, кто майнит или трейдит крипту), что в РБ по крипте есть негласная государственная политика - никаких p2p на счета в банках страны от продажи крипты на зарубежных биржах - не приветствуется. Только прямой вывод с белорусских бирж (которых аж 4 или 5 штук есть в стране) на свои карты или счета, при этом желательно и майнить сразу на эти биржи, избегая иностранных и трейдить тут же. При этом есть нулевой НДФЛ до конца 2025 года на тех, кто майнит, трейдит по установленным негласным правилам - только через белорусские биржи, которые у них там зареганы в тамошнем аналоге Сколково (или Москва-Сити если кому такая аналогия понятнее будет).
Всегда опасался сходу криптой пользоваться в других юрисдикциях, пока не разберусь, какое там к крипте отношение. Удивляюсь тем, кто этого не понимает. Зарегался буквально несколько дней назад на байнексе, занимает минут 15-20 у них полный KYC. Чего и всем криптанам в этом чате рекомендую: никаких байбитов и прочих бинансов не стоит скрещивать с банковской системой Беларуси.

[Архатип]

Всегда опасался сходу криптой пользоваться в других юрисдикциях, пока не разберусь, какое там к крипте отношение.

При чем тут некая извините "крипта"? Тема про другое.

[KostyaMSK]

Тема про другое.

Тема про другое, да. Но весь последний месяц тут только и обсуждают, как за p2p отказывают в обслуживании в частности в БНБ. Поэтому и написал, что я про это понимать начал.

[shelena02]

У меня кстати история закончилась с БНБ - личным посещением, закрытием счетов и выдачей всех средств (в том числе и тех которые банк посчитал "грязными"), заняло пару часов.
Операционист при мне еще раз прозвонила в головной офис уточнить точно ли закрываем, а не перевыпускаем.

[Aztec1404]

shelena02, обработку персональных данных не отзывали? Работает у них схема с отзывом и последующим открытием по новой?

[shelena02]

shelena02, обработку персональных данных не отзывали? Работает у них схема с отзывом и последующим открытием по новой?

1. Да, отзывается заявлением вместе с закрытием счетов
2. В случае блокировки по нарушению правил Банка (подозрение в мошеннических операциях) не открывают по новой (вас вносят в спискок неблагонадежных клиентов).

[Aztec1404]

shelena02, при отзыве персональных данных должны стираться все записи о человеке из баз банка. Они не имеют права хранить информацию о вас в любом виде, в том числе и в качестве неблагонадежного клиента.